Conclusion Général Sur Le Risque De Crédit

agréées marocaines offraient un guichet pour 7 300 habitants (1 pour 2 400 en France). Le taux de bancarisation s’élève à 37% de la population totale et 1/3 du réseau bancaire est concentré sur l’agglomération casablancaise. Deux banques (le Crédit Populaire du Maroc et Attijariwafa Bank) détiennent près de la moitié de ce réseau en forte croissance. * Une présence marquée des banques étrangères L’ensemble des grandes banques privées du royaume comptent dans

procédures, mais dans un grand nombre d’agences ; Par exemple : Audit des dossiers de crédits Audit du portefeuille effets. Permet de s’assurer de la fiabilité des procédures étudiées sur un plus grand nombre d’agences et d’avoir une opinion sur leur application au niveau du groupe. L’approche de la révision en agence dépend beaucoup de l’autonomie de l’agence qui est fixée en fonction : ⇒ de l’organisation générale de la banque ; ⇒ de la taille de l’agence ; ⇒ des compétences de la direction de l’agence

financiers offerts par les banques aux PME Modes innovants de financement Les mesures de soutien financier apporté aux PME/PMI Processus d’octroi de crédit Partie II : Financement de la PME par la BEA : 1. 2. 3. 4. 5. Nature de la relation Banque/PME Présentation de la BEA Organisation de la BEA Etude d’un dossier de montage de crédit Etude d’un dossier de crédit d’exploitation La PME/PMI La PME est définie, quel que soit son statue juridique, comme : 1. Une entreprise de production de biens et de

PRESENTATION GENERALE DE LA BIAO-CI I Historique, Objectifs et Missions 1-Historique 2-Objectifs et Missions II Structure Organisationnelle de la BIAO-CI 1-Organigramme générale de la BIAO-CI 2-Fonctionnement des différentes directions. 3-Services proposés et Réseau d’agences III Structure Organisationnelle de la Direction des Risques et du Crédit (DRC) 1-Présentation de la Direction des Risques et du Crédit (DRC) 2-Organigramme de la Direction des Risques et du Crédit (DRC) 3-Présentation

Les informations que recueille le banquier 18. Le risque économique 19. Les buts de l'analyse financière 20. La critique du bilan 21. Les soldes intermédiaires de gestion (SIG) 22. La présentation des comptes de l'entreprise 23. Les méthodes de consolidation Demos PAGE 2 LISTE DES FICHES ITB > 2007 24. Les prévisions 25. Les provisions et dépréciations 26. La sous-traitance 27. La rentabilité et le résultat net de l'entreprise 28. Le crédit-bail 29. Les stocks 30. La rentabilité brute d'exploitation

Sommaire INTRODUCTION GÉNÉRALE 1 Chapitre introductif : ORGANISATION DU SERVICE CRÉDIT 3 Section I : NOTIONS DE BASE 3 I. NOTION DE LA BANQUE 3 II. NOTION DE L’ENTREPRISE 3 III. NOTION DU CRÉDIT 4 Section II : PRÉSENTATION DE LA BANQUE D'ACCUEIL 4 I. HISTORIQUE DU CRÉDIT POPULAIRE D’ALGERIE 4 II. ORGANISATION DE L’AGENCE CPA BEJAIA 5 III. ORGANISATION ET ATTRIBUTIONS DU SERVICE CRÉDIT 5 IV. RELATIONS DU SERVICE CRÉDIT 6 Conclusion du chapitre 7 Première

TABLE DES MATIERES Introduction Générale….………………………………………………..i Chapitre I : Histoire et création de la Banque Extérieure d’Algérie (B. E. A.)……………………………………..l 2. Historique de la Banque Extérieure d’Algérie………………….…….3 1.1 Création et Fonctionnement de la .E.A…………………………..5 1.2 Missions et tâches de la B.E.A…………………………………….6 2. Organisation Administrative et Structurelle de la B.E.A…………….8 2.1 Organisation de la filière crédit..…………………………..………9 2.1.1 Les structures opérationnelles……………………

- Section 2 : les types et services d’assurance à l’exportation  Conclusion Introduction A l’ère de la mondialisation, exporter représente une aventure pour tout entrepreneur car cette activité économique vise un territoire inconnu, exige un investissement considérable en temps et en ressources et comporte plusieurs risques. Fort heureusement, l’exportateur a la possibilité d’atténuer ses risques par une planification et une préparation minutieuses de sa stratégie de croissance

d’exploitation 10 II QUALITE DU PORTEFEUILLE DES IMF 12 a) Taux de portefeuille à risque 13 b) Taux de provisions pour créances en souffrance 14 c) Taux de perte sur créances 15 III EFFICACITE ET PRODUCTIVITE DES IMF 17 a) Productivité des agents de crédit 18 b) Productivité du personnel 19 c) Charges d’exploitation rapportées au portefeuille de crédit 20 d) Ratio des charges de personnel et ratio des frais généraux 21 IVGESTION FINANCIERE 23 a) Taux de rendement des actifs productifs 23 b)

Introduction Première partie : des crédits oui, mais sans risques si c’est possible !!! Chapitre 1 : typologie de crédits bancaire * les crédits accordés aux particuliers * les crédits accordés aux entreprises Chapitre 2 : les risques inhérents à ces crédits * risque de non-remboursement * risque d’immobilisation Deuxième partie : Analyse et gestion des risques de crédits Chapitre 1 : l’information permet d’évaluer les risques * asymétrie d’informations entre la banque