La Déontologie Et La Responsabilité Du Banquier Le Rôle Du Banquier Dans La Lutte Contre Le Blanchiment Le Banquier Et Le Secret Professionnel

 L’ENVIRONNEMENT REGLEMENTAIRE DES ACTIVITES DE BANQUE DE DETAIL Question n° 1 : Quelles sont les conséquences pour les banques de l’application de la troisième Directive sur la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme ? Introduction La 3ème directive destinée à transposer les 40 nouvelles recommandations du GAFI, a été adoptée Elle abroge les précédentes directives pour réécrire l’ensemble de la réglementation sur des bases innovantes. Elle représente une occasion

aux activités à but lucratif en faisant appel à des pratiques illégales ; entre autre violence, corruption, intimidation, trafic d’arme et de drogue…… Face a cette situation, la communauté internationale a opté pour une approche globale de la lutte contre la criminalité en renforçant la coopération internationale. SOMMAIRE I- LA CONJONCTURE MONDIALE ACTUELLE COMME CAUSE PRINCIPALE DE LA MONDIALISATION DU CRIME 11-Sur le plan politique 12-Sur le plan économique 13-Sur le plan socioculturel

les caractéristiques du marché des particuliers Chapitre 3 : les placements Chapitre 4 : les opérations et les services bancaires Chapitre 5 : les différents types de crédits qu’accordes la banque aux particuliers Chapitre 6 : la responsabilité du banquier INTRODUCTION La banque, à travers son activité, qui est scindée en trois grandes opérations à savoir : la réception des fonds du public (collecte de dépôts) ; la distribution de crédits ;

trois autorités de supervision européennes. La première surveille les banques, elle est établie à Londres, la seconde est basée à Franckfort et surveille les assureurs, la dernière surveille les marchés depuis Paris. Ces autorités ont tout d’abord un rôle de proposition concernant des normes techniques européennes, elles assurent ensuite une médiation entre les régulateurs nationaux en cas de désaccord, en cas d’échec de la médiation ce sont elles qui tranchent. Elles peuvent enfin interdire temporairement

celle-ci. * Le code monétaire et financier (décembre 2000) : il regroupe les principaux textes régissant les banques, codification à droit constant : on a rassemblé tous les textes dans ce code, pas de création. * Les textes et usages professionnels : textes pros émanent d’autorités du secteur bancaire (banque de France), ils concernent la gestion et fonctionnement des établissements de crédits ; les usages pros s’appliquent sans difficultés entre banques. Toutefois ceux qui ont trait au

détail/retail banking de l’agence principale I- Fonctionnement interne du service banque de détail....................... II- Tâche principale du stage : étude des dossiers de crédit prêt aux particuliers (qu’est ce qu’un dossier crédit, mon rôle, a quoi ca sert, contenu) OK ........................................................................ III- Taches annexes IV- Interactions du retail banking avec les autres organes de la banque (cad,bills,gis,agence) OK .......

dans le capital de l’UIBG, en partenariat avec des investisseurs privés guinéens. Forte de près de vingt ans d’expérience, ORABANK GUINEE est le partenaire au quotidien de plusieurs milliers de clients : particuliers, associations & institutions, professionnels, PME et grandes entreprises, dont une majorité de filiales de grands groupes internationaux. Une large palette de produits et services financiers permet de répondre aux besoins de l’ensemble de sa clientèle : services bancaires classiques (caisse

réorganisé la profession des agents de change. Après 1724, on peut remarquer que malgré l'existence d'une bourse officielle, il y a une très grande méfiance en France à l'égard de la banque et de la finance. Après cela, l'Etat, en France, joue un rôle important et c'est notamment à cette époque qu'est construit le palais Brongniart. Il ressemble à un palais de justice avec des colonnes et des marches. Il faut savoir que désormais, ce palais de la bourse n'accueille plus la bourse mais sert à autre

besoin de mettre les profits du crime à l’abri. Ce ne sera pas non plus un dilemme pour des organisations criminelles qui se livrent à des activités transfrontalières. Il suffit tout simplement de commettre un tout dernier crime connu par « le blanchiment d’argent » pour réellement fêter la réussite de leur activité. Ce crime « correspond au moment où l’organisation criminelle est la plus vulnérable, car à cet instant unique, l’underground remonte à la surface pour tenter d’acheter son impunité»[1]

INSTITUT SUPERIEUR DE COMMERCE ET D’ADMINISTRATION DES ENTREPRISES CYCLE D’EXPERTISE COMPTABLE (C.E.C) LE PROFESSIONNEL COMPTABLE ET LA LOI 43-05 RELATIVE A LA LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT DE CAPITAUX : DEMARCHE POUR LA MAITRISE DES NOUVEAUX RISQUES. MÉMOIRE PRÉSENTÉ POUR L’OBTENTION DU DIPLÔME NATIONAL D’EXPERT -COMPTABLE PAR M. MILOUDI BENABDALLAH MEMBRES DU JURY Président : M. Abderrahim BOUAZZA –Directeur de la Direction de la Supervision Bancaire- BANK AL-MAGHRIB