Lutte Contre Le Blanchiment Des Capitaux Au Maroc

référentiels marocain et international: analyse comparative et approche d'audit  NORI Younes  2010 La fiscalité des groupes de sociétés au Maroc analyse comparée et proposition d’un cadre de réforme  KRARDI Khalid  2010 Options, Swaps et contrats à terme ferme: contribution à la normalisation comptable et fiscale de Droit commun au Maroc  BOURAKKADI IDRISSI Kamal  2010 Analyse de la problématique du traitement comptable de la flotte d’une compagnie aérienne marocaine et

Introduction Le secteur des assurances au Maroc à l'instar des autres pays de par le monde connaît de profondes mutations et se trouve ainsi confronté à de grands et importants défis (libéralisation, concentration, assurance maladie obligatoire, bancassurance…) qui vont certainement affecter le processus de sa croissance, des défis qui une fois relevés, le secteur sortira certainement plus solide et plus apte à mener à bien sa principale mission, qui est celle de permettre à l'économie marocaine

L’Ethique, la Transparence, la Responsabilisation, le Professionnalisme et l’Intégrité dans le Service Public  par Dr. Najat ZARROUK Directrice de la Formation des Cadres Administratifs et Techniques au Ministère de l’Intérieur du Royaume du Maroc Membre du Comité des Experts de l’Administration Publique de l’ONU Vice-présidente de l’Institut des Femmes Arabes Leaders d’Amman (Jordanie) International Republican Institute  Le Réseau du Personnel chargé de la Gestion des Ressources Humaines

socio-culturel du Maroc, la BMCI a poursuivi ses différentes actions de soutien au Concours International de Musique du Maroc, au Concours National de Musique du Maroc, à l’Orchestre Philharmonique du Maroc, au Printemps Musical des Alizés, à l'Ecole Internationale de Musique et de Danse, à l’édition de livres d'art et au Grand Prix de la Nouvelle. En matière de mécénat social, la BMCI a mené une action d’envergure en faveur des enfants victimes du Tsunami et a soutenu également l’Association de Lutte Contre

2009/2010 Q1/ Quelles sont les conséquences pour les banques de l’application de la troisième directive sur la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme V1 Depuis les attentats du 11 septembre 2001, la communauté internationale a placé au 1er rang de ses priorités la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. La 3ème directive anti-blanchiment, abrogeant les précédentes directives, représente une occasion de clarifier les textes, et vise notamment à

HAUTE REPRÉSENTANTE DE L'UNION EUROPÉENNE POUR LES AFFAIRES ÉTRANGÈRES ET LA POLITIQUE DE SÉCURITÉ Bruxelles, le 20.3.2013 SWD(2013) 81 final DOCUMENT DE TRAVAIL CONJOINT DES SERVICES Mise œuvre de la Politique Européenne de Voisinage au Maroc Progrès réalisés en 2012 et actions à mettre en œuvre accompagnant le document: COMMUNICATION CONJOINTE AU PARLEMENT EUROPÉEN, AU CONSEIL, AU COMITÉ ÉCONOMIQUE ET SOCIAL EUROPÉEN ET AU COMITÉ DES RÉGIONS Politique Européenne de Voisinage Vers

l’action Attijariwafa bank Attijariwafa bank - Assemblées Générales des Actionnaires 29 avril 2010 2 Faits marquants en 2009 Groupe Attijariwafa bank • le groupe Attijariwafa bank termine l'excercice 2009 avec 1806 agences • Attijariwafa bank Maroc : - +92 agences en 2009 (1er mouvement clientèle entre le 1-1 et le 31-12) - Inauguration du nouveau site Yacoub Al Mansour opérationnel depuis avril 2009 • Wafacash : +61 agences dont 12 en propre et 49 en réseau franchisé • Attijari bank Tunisie

6.7 Protection des biens du Groupe CDG 29 6.8 Principe de confidentialité 30 6.9 Cadeaux et autres avantages 32 6.10 Activités syndicales et politiques 35 6.11 Devoir de vigilance face aux risques de fraude et de blanchiment de capitaux 36 7. Engagement 37 ANNEXES 40 Annexe 1 : Comment signaler un manquement ? 41 Annexe 2 : Questions pratiques 45 Annexe 3 : Comment déclarer un conflit d’Intérêt ? 54 Annexe 4 : Accusé de réception 56

la traçabilité des flux financiers. L'État leur confère souvent et de plus en plus la responsabilité d'assurer la traçabilité des opérations financières et ainsi de contribuer à la lutte contre les trafics illicites, le blanchiment d'argent ou plus récemment contre la fraude fiscale ( Voir en particulier la lutte contre les paradis fiscaux. De plus, dans le système financier moderne, les banques bénéficient d'un pouvoir important dans la mesure où elles sont fortement associées au mécanisme de création

finance islamique grâce une étude épistémologique. Puis, parce que la finance islamique renvoie à un imaginaire collectif particulier, elle nourrit des sentiments suspects. Est-elle le bras armé de l’islamisme, le terreau du terrorisme, un système de blanchiment d’argent ? Deux articles vous sont proposés pour éclairer les idées préconçues. Un autre article revient sur le développement de la microfinance islamique, une autre manière de venir en aide aux catégories exclues des circuits de financement classiques