Lutte Contre Le Blanchiment Des Capitaux Au Maroc

flux internationaux matériels (marchandises) permettent le fonctionnement d’une économie mondiale. Les produits manufacturés, les échanges de matières premières et de sources d’énergie permettent l’approvisionnement dans le monde entier. Les flux de capitaux marquent eux aussi cette rapidité de transactions, d’échange entre les pays, aspect principal de cette nouvelle mondialisation. Les populations sont elles aussi mondialisées. Ceci ce ressent dans le tourisme, l’immigration, une culture qui s’homogénéise

GROUPE CDG /CDG CAPITAL I.S.C.A.E MEMOIRE MASTERE SPECIALISE EN CONTROLE DE GESTION LA GESTION ET LA QUANTIFICATION DES RISQUES BANCAIRES SELON LES DIRECTIVES DE BALE II Réalisé par : Mr Moulay Smail ALAOUI Encadré par : Mr ANDALOUSS AZZEDINE / Professeur à l’I.S.C.A.E Mr ELMHAJRI SIMOHAMED / Responsable Service Gestion des Risques à CDG Capital Octobre 2005/2006 Année 2005-2006 1/ 159 GROUPE CDG /CDG CAPITAL I.S.C.A.E Sommaire Dédicaces………………………………………………………………………………………………………

majeSté le roi mohammed vi, que dieu le glorifie S O M M A I R E MOT DU PRÉSIDENT ENvIRONNEMENT ÉcONOMIqUE NATIONAl ET INTERNATIONAl PRÉSENTATION DU GROUPE • Le Groupe Banque Centrale Populaire en chiffres • L’organisation du Groupe • Un capital humain au service de la performance • L’action BCP : un titre symbolisant la confiance • Les Systèmes d’Information & la Réingénierie : des processus au service du développement du Groupe 06 10 14 GOUvERNANcE D’ENTREPRISE • Des

............................................... 40 Un outil clé : la monnaie virtuelle ..................................................................................................................... 43 Un recours aux moyens classiques du blanchiment d’argent .......................................................................... 51 Synthèse ....................................................................................................................................................

Bordeaux jusqu'en 2000 après une expérience dans une PME locale exportatrice. Elle est chef d'escadron dans la réserve citoyenne de la Gendarmerie Nationale. Ses thèmes d’intérêt sont l’intelligence économique et stratégique, la sécurité globale, la contre-intelligence, l’infosphère et la guerre de l’information, l'intelligence du risque, le risque-pays, les systèmes d'intelligence économique étrangers, le renseignement… 2 Cahiers de Recherche CEREBEM BEM – Bordeaux Management School Regard

d'apartheid - ainsi que les pays de l'ex-URSS (Russie, Biélorussie, Ukraine) ont été la source d'importants trafics. Ces ventes illégales ont été à l'instigation de trafiquants ou de bandes organisées, mais aussi d'États souhaitant exporter des armes contre les règles internationales. Le trafic d'armes est un instrument essentiel des proxy wars, ou guerres menées par des intermédiaires, reconnu en 1994 par le président Bill Clinton comme un outil essentiel de la politique étrangère des États-Unis13.

Etablissements de Crédit ✓ CDM Crédit du Maroc ✓ CDVM Conseil Déontologique des Valeurs Mobilières ✓ CEC  Conseil des Etablissements de Crédit ✓ CI H Crédit Immobilier et Hôtelier ✓ CNCA  Caisse Nationale du Crédit Agricole ✓ CNME  Conseil National de la Monnaie et de l’Epargne ✓ CPM  Crédit Populaire du Maroc ✓ FCP  Fonds Commun de Placement ✓ FEC Fonds d’équipement

nos années d’études, et s’adapter a la vie quotidienne du monde de travail. Notre encadrant a l’ENCGT nous a conseille d’établir des stages en fonction de notre future orientation, et puisque le secteur logistique est encore naissant et porteur an Maroc ; établir un stage au sein de l’Administration des Douanes et des Impôts indirects sera le premier pas vers l’univers de la logistique. Je suis bien sur tenu d’établir un rapport qui reflétera mon passage au sein des services de l’ADII, ce rapport

RAPPORT DE LA SUPERVISION BANCAIRE - EXERCICE 2011 mot du gouverneur L’année 2011 a été marquée, au plan international, par la dégradation de l’activité économique qui a particulièrement affecté les pays de la zone Euro, principaux partenaires du Maroc, et par l’amplification de l’instabilité des marchés financiers du fait de la crise de la dette souveraine. En dépit de cet environnement peu favorable, l’économie marocaine a réalisé une croissance du PIB de 5%, à la faveur de la bonne tenue de

ne cesse de s’allonger avec la lutte contre le blanchiment des capitaux qui est depuis quelques années devenue une priorité internationale et nationale. Ce délit pénal regroupant plusieurs faits est communément défini comme « une série d’actes permettant d’introduire des fonds provenant du crime dans les circuits financiers réels ou fictifs par des procédés faisant la perdre la trace de l’origine criminelle de l’argent. Le secret bancaire et la lutte contre blanchiment d’argent ont en commun de donner