Sanctions Pénales Applicable Aux Banques

Droit Pénal Général Chapitre préliminaire: notions fondamentales de droit pénal Selon le traité du maire Lévitu, le droit criminel est constitué de l'ensemble des règles juridiques qui organisent la réaction de l'État vis-à-vis des infractions et des délinquants. Que l'on parle de droit pénal ou de droit criminel, ces termes sont inadaptés à ce cours car au niveau terminologique on parlerait du droit des crimes (infractions) quant au droit criminel. On devrait plutôt parler de droit pénal

Droit pénal Le droit pénal concerne un nb de règles communes qui interdisent un comportement. Il comporte une certaine spécificité car ses règles sont descriptives : elles décrivent un comportement interdit qui va entrainer une sanction. La sanction vise à faire souffrir le condamné soit dans son patrimoine soit dans sa liberté. Ex : le vol article 331-1, le vol est la soustraction frauduleuse de la chose d’autrui puni de 3 ans d’emprisonnement et de 45 000 euros d’amende. Les comportements interdits

la régulation de ces marchés aux échelons européen et international. » Article 3 L'article L. 621-2 du code monétaire et financier est ainsi rédigé: « Art. L. 621-2. - I. - L'Autorité des marchés financiers comprend un collège, une commission des sanctions et, le cas échéant, des commissions spécialisées et des commissions consultatives. « Sauf disposition contraire, les attributions confiées à l'Autorité des marchés financiers sont exercées par le collège. « II. - Le collège est composé de seize

Secondaire : Industrie Tertiaire : Service III) Régime actuelle de l’entreprise A) Juxtaposition des règles applicables Relations avec les partenaires internes : Capital, Travail, Management. Avec le Capital : Droit Commercial, relation avec apporteur de capitaux, droit capital. Avec le Travail : Droit du Travail Management : Deux droits, soit celui du travail, soit le droit pénal des affaires. Relations avec partenaires externes, Fournisseurs, Clients. Les deux sont liés au droit commercial

la personne concernée OU (personnes accidentées…) • Mission d’intérêt public • Si l’intérêt légitime du responsable du traitement est supérieur à l’intérêt de la personne traitée (difficile à défendre) (traitement à des fins publicitaires) SANCTIONS PENALES : AMENDES DE 100 à 100.000€ 1.4 DROITS DE LA PERSONNE CONCERNÉE • Droit d’accès : recevoir une copie des données la concernant, demander au responsable s’il détient des données la concernant, lesquelles et pourquoi et à qui elles sont transférées

Ses acteurs (ses sujets de droit) sont les établissements de crédit et assimilés, il a aussi son champ opératoire que l’on regroupe sous le vocable « opérations de banque ». Il a également ses techniques instrumentales appelées aussi « instrument bancaires ». Ces techniques représentent l’ensemble de méthodes utilisées par la banque dans le but d’exercer leurs métiers dans les meilleures conditions.  Les sources du droit bancaire : A- Les sources nationales : a- Textes législatifs: Le droit

------------------------------------------------- INTRODUCTION Droit pénal appelé aussi droit criminel, il peut se définir de manière générale comme la branche du droit qui a pour objet la répression des comportements les plus graves. Les infractions pénales sont placées en trois groupes selon la gravité du comportement : crime, délit, et contravention. En droit pénal, le comportement prohibé va être sanctionné par une peine. C’est ce qui va permettre de le distinguer de toutes les autres

LA MOINDRE SOMME, est a retenir • CHEQUE NOMME , AU PORTEUR ( art 251) • La banque est toujours tenue de payer même après expiration des délais de présentation 8 PRATIQUES BANCAIRES La banque est toujours obligée de payer même si le client a émis en violation de l'injonction de restitution du chéquier ou même s'il est interdit judiciairement d'émettre des chèques pour une durée de 1 à 5 ans (art 271/1)  sanction amende de 5000 a 50 000 (art 319)  les infractions sont établies par acte

RISQUES Risques de contrepartie Risque de non remboursement (crédit) Blanchiment ou Noirciment Obligation de non ingérence Déontologie Risque de liquidité : c’est quand la banque ne présenterai pas un volume d’actifs mobilisables suffisant pour faire face à une demande de remboursement des ressources Risque de marché ou de prix : Il provient de l’évolution défavorable du prix d’un actif Risque systémique : L’effet d’entrainement qui provient d’un risque Risque opérationnel :

INTERPRETATIVES §1- La jurisprudence  § 2- La doctrine CHAPITRE 3- LES BRANCHES DU DROIT SECTION 1- LES BRANCHES DU DROIT PRIVE § 1- Le droit civil § 2- Le droit des affaires § 3- Le droit social § 4- Le droit judiciaire prive § 5- Le droit pénal § 6- Le droit international prive SECTION 2- LES BRANCHES DU DROIT PUBLIC § 1- Le droit constitutionnel § 2- Le droit administratif § 3- Le droit des finances publiques § 4- Le droit fiscal § 5- Le droit international public            DEUXIEME