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Blanchiment d'argent

11905 mots 48 pages
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Focus
Janvier 2009

Le risque de blanchiment : Prévention, enjeux, perspectives

Focus

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Il est interdit de reproduire intégralement ou partiellement le présent ouvrage sur quelque support que ce soit, sans autorisation de l’Éditeur. SCOR fait ses meilleurs efforts pour assurer l’exactitude de l’ensemble des informations Janvier décline toutes blanchiment : Prévention, enjeux, perspectives fournies et2009 / Le risque deresponsabilités en cas d’imprécision, inexactitude ou omission.

Sommaire

Introduction La pression de l’argent sale au niveau national et international
Qu’est ce que le blanchiment ?
Les types de blanchiments

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Comment lutter contre le blanchiment ?
La coopération policière internationale Le travail avec le secteur privé

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La pression de l’argent sale : pourquoi l’entreprise doit être vigilante
But d’un criminel qui approche une banque ou une société d’assurances Quel risque pour l’entreprise ?

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La procédure anti-blanchiment et sa finalité
Cartographie des risques
Risque lié au produit Risque inhérent à la relation client Risque inhérent aux réseaux de distribution Des recommandations professionnelles au service d’une exigence forte L’évaluation et l’adaptation d’une procédure interne

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La déclaration de soupçon
Les Cellules de Renseignements Financiers au cœur du dispositif anti-blanchiment des états La déclaration de soupçon à une Cellule de Renseignements Financiers

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La réassurance et la prévention du blanchiment
Situation de la réassurance par rapport aux règles de conformité anti-blanchiment Des règles de vigilances adaptées au risque
La connaissance du client La connaissance des facultatives Vérification des flux financiers

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Conclusion
Annexe 1 : Grille d’évaluation du risque Annexe 2 : Points essentiels du dispositif anti-blanchiment recommandés par le GAFI aux opérateurs financiers dont les assureurs

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