Qu'est ce que la trésorerie?
La trésorerie est ce qui reste disponible sur le compte bancaire, une fois vos recettes encaissées et vos dépenses payées.

Cette trésorerie peut alors être excédentaire, ou positive.
Dans ce cas, il y a eu plus de recettes que de dépenses et le solde du compte bancaire est créditeur; il peut alors y avoir un intérêt à étudier une formule de placement dit de "trésorerie".

Cette trésorerie peut aussi être déficitaire, ou négative.
Dans ce cas, il y a eu plus de dépenses que de recettes et le solde du compte bancaire est débiteur; il peut alors être nécessaire de mener une action afin de revenir en situation créditrice, à moins que votre compte bancaire ne soit autorisé à fonctionner endébit. Haut de page

Qu'est-ce que la gestion de trésorerie ?
Il ne suffit pas seulement de savoir que sa trésorerie est positive ou négative, à un instant donné.

En effet, vous pouvez disposer d'un compte créditeur, mais ne pas avoir encore réglé certaines charges comme votre loyer, un fournisseur, un salarié, votre TVA, etc.. et ces charges à régler pourraient même rendre votre compte débiteur.

A contrario, vous pourriez savoir que des fonds vont arriver très prochainement sur votre compte, ce qui peut vous permettre de différer en conséquence un paiement prévu.

Le tableau de suivi de votre trésorerie vous aide à suivre et surtout à anticiper les difficultés de trésorerie, mais aussi les passages créditeurs.
Ce tableau vous permet aussi de savoir combien de temps votre solde restera créditeur et de quelle somme.
C'est aussi ce tableau qui vous indique si vous pouvez envisager un placement de votre excédent de trésorerie et pour quelle durée.

Qu'est-ce qu'un tableau de trésorerie ?
Un tableau de trésorerie (ou tableau de suivi de trésorerie ou plan de trésorerie) est un tableau qui reprend, période par période (et selon vos besoins cette période peut être mensuelle, hebdomadaire ou quotidienne) vos entrées (recettes) et vos