user icon

La connaissance, l’évaluation et la classification du client, l’identification des personnes concernées

4291 mots 18 pages
Montre plus
LA CONNAISSANCE, L’ÉVALUATION ET LA CLASSIFICATION DU CLIENT, L’IDENTIFICATION DES PERSONNES CONCERNÉES
1. GÉNÉRALITÉS

La nécessité de connaître son client paraît une évidence pour une activité cherchant à commercialiser des produits ou des services. La connaissance du client est même devenue une obligation réglementaire qui s’impose à toute institution financière pour : • l’identification fiscale des titulaires de comptes ; • la surveillance des actifs et des opérations dans le cadre de la lutte contre le blanchiment des capitaux et contre le financement du terrorisme ; • la protection des investisseurs conformément à la Directive Marchés d’instruments financiers (MIF). Dans le monde anglo-saxon, l’obligation de connaissance du client est connue sous les termes « KYC » pour Know your customer.

1.1. Principe général
L’obligation de connaître son client consiste à effectuer les diligences (recherches d’informations) requises par la réglementation permettant : • d’identifier le client ; • de recueillir les informations relatives à l'objet et à la nature de la relation d’affaires ; • de déterminer ses connaissances et son expérience en matière d'investissement ainsi que sa situation financière et ses objectifs d'investissement. Elle s’applique à l’ensemble des établissements de crédit et aux prestataires de services d’investissement (PSI).

1.2. Description des obligations
1.2.1. Quels sont les objectifs ?
L’objectif global est la maîtrise de la relation avec le client afin d’adapter son approche à son profil et à ses actes. Ainsi, les diligences relatives à la connaissance du client relèvent de plusieurs niveaux d’informations complémentaires. Trois niveaux existent : • le premier concerne l’identification du client et notamment son identité et son domicile afin de s’assurer de la réalité de la personne, de sa capacité juridique et des éléments nécessaires aux déclarations fiscales ; • le second porte sur l’évaluation du client et de ses opérations au

en relation

  • Cas si arca
    631 mots | 3 pages

    D’où la nécessité d’un diagnostic fin et précis à la fois sur la stratégie et sur le SI. L’entreprise : Forces : * 4 fondateurs originels : stabilité de l’équipe dirigeante propriétaire * 33 collaborateurs compétents * Propriétaire de leur local (hôtel particulier) situé dans la capitale régionale : puissance financière *….

    montre plus
  • Bts muc
    405 mots | 2 pages

    • Créer du trafic : amener des clients occasionnels ou des non-clients à se rendre dans l’UC • Améliorer l’image de l’UC auprès des clients existants • Faire consommer un type de produits ou de services REALISER 1 Définir la cible et les objectifs : • Préciser clairement la cible visée et les objectifs visés • Définir précisément les objectifs ex : • Faire consommer plus aux clients réguliers • Provoquer la venue plus fréquente des clients occasionnels • Améliorer l’image du point de vente 2 Se donner les moyens L’organisation de l’animation demande des moyens très variés selon l’objectif que vous vous être fixé. • Définir le budget • Définir clairement les actions : dégustation, invitation, stands • 3 Planifier • Mettre en place un planning (technique du rétro-planning : remonter le temps avant le ou les jours j planning du type : J-) • Surveiller en permanence l’avancement des tâches • Lister les tâches, surveiller attentivement les tâches critiques (celles susceptibles de créer un retard)….

    montre plus
  • Fdap service
    345 mots | 2 pages

    LA SITUATION PROFESSIONNELLE LES PERSONNES CONCERNEES : les personnes consernées par cette situation professionnelle sont mon Maitre d'hôtel Olivier et moi même. DESCRIPTION DE LA SITUATION: L’établissement où s’est déroulé mon stage, accueille de nombreux clients étrangers, des anglais notamment. Mon maitre d'hôtel Olivier, assure un bon service avec cette clientèle en parlant différentes langues étrangères dont l'anglais principalement, ce qui simplifie la communication. Les activités liées à la prise en charge de cette clientèle sont multiples.….

    montre plus
  • Fiche négo bac vente
    1114 mots | 5 pages

    Autre : à préciser 2. Type de clients concernes : Particulier Client Professionnel ↓ Prospect Utilisateur Prescripteur Distributeur ↓ Petit détaillant Grande surface Grossiste 3. Informations sur le produit (gamme de produits ou services)….

    montre plus
  • La banque postale, l'itineraire singulier d'une banque unique
    330 mots | 2 pages

    Elle laisse les bureaux comme point incontournable. Ces bureaux de postes s’apparentent aux agences classiques et permettent d’accueillir les clients qui souhaitent interagir avec leurs conseiller. De plus ce choix permet à La Banque Postale de rester en concordance avec son choix stratégique du multi canal, et il a été prouvé que près de 46% des clients privilégie toujours la relation avec le conseiller. Toutefois, un constat est fait la gestion de la relation par le bureau diminue au profit de la relation….

    montre plus
  • Procédure pour le phoning
    346 mots | 2 pages

    Ainsi le client se sent concerné personnellement. Nous présenter : notre nom, celui de notre société, notre secteur d’activité. La raison de notre appel : lui dire où on a pioché ses coordonnées pour crédibiliser notre démarche et lui proposer nos services. Découverte du client : a-t-il déjà fait d’autres devis ailleurs ? Ses besoins ?….

    montre plus
  • Entretien muc
    1029 mots | 5 pages

    Le vendeur doit donc finalement bien connaitre la situation du marché sur lequel il évolue. II/. Maitriser l’information client ⇨ L’information client regroupe l’ensemble des données qui permettent au vendeur d’approfondir sa connaissance du client. ⇨ La connaissance de la clientèle s’entend au sens large pour la plupart des ventes en magasin (connaissance des segments de clientèle, de leurs attentes spécifiques, des profils types, du cœur de cible…). Pour les ventes en B. to B. et certaines ventes en UC qui supposent un suivi de la clientèle (concession automobile, agences bancaires, équipements informatiques…)….

    montre plus
  • Dm exploitation des donnés clientèle
    1136 mots | 5 pages

    DM : l’exploitation des donnés Clientèles PREMIER TRAVAIL : Le fichier et sa segmentation 1) Les principales informations captées et stockées dans un fichier client : Il s’agit d’informations : -D’identifications Bien le connaitre.. (Bien connaitre des renseignements sur son client est un élément essentiel) -De qualifications Affiner les contacts commerciaux -Comportementales Ciblage et anticipations (C’est-à-dire bien connaitre sont client, ce qu’il cherche, ces souhaits, ces préférences, pour pouvoir lui proposer des offres adapter à sa demande).….

    montre plus
  • Crédit agricole
    1105 mots | 5 pages

    Pour le conseillé clientèle, Gérer le risque est primordial. Pour cela il est indispensable de bien connaître son client et son environnement ; d’appliquer les procédures, et plus particulièrement en matière de suivi et de contrôle des comptes en anomalie et répercuter l’information au client. Et pour finir, il doit Coopérer en apportant son aide plus particulièrement aux attachés commerciaux et en échangeant les bonnes pratiques avec les autres conseillers de son domaine d’activités pour favoriser l’intelligence collective et accroître les savoir faire….

    montre plus
  • rapport de stage crédit agricole
    5279 mots | 22 pages

    Le conseiller a de plus une relation très personnalisée avec sa clientèle de part l’existence d’un portefeuille beaucoup plus restreint que les conseillers de clientèle particuliers. De même, il peut aussi bien être le partenaire de la partie professionnelle de ses clients que de la partie personnelle. J’ai pu remarquer qu’il s’agit du poste qui m’a le plus permis, de mettre en pratique mes différentes connaissances théoriques en pratique. Ainsi, le droit des sociétés : la comptabilité générale pour l’étude des comptes de bilan et les annexes, dans le but de tirer des conclusions sur la situation de l’entreprise, la fiscalité afin de comprendre les attentes des clients sur la défiscalisation de certains produits financiers.….

    montre plus
  • Analyse des motivations
    495 mots | 2 pages

    Analyse des motivations 1-Analyse de l’organigramme et des structures On ne peut pas dire que dans l’entreprise Tomfy le système des tâches soit clairement défini. Malgré une organisation pyramidale, tout le monde agit comme bon lui semble. Au sommet se trouve la Directrice régionale, puis le chef des ventes et ensuite les commerciaux. Il n’y a pas de priorité clairement formulées ou communiquée car chacun à son propre enjeu.….

    montre plus
  • blablabla
    2374 mots | 10 pages

    1-Avant la rencontre avec le client ou le prospect, les informations au préalable drainées dans la qualification….

    montre plus
  • E4 PV
    864 mots | 4 pages

    BTS Négociation Relation Client Session 20… E4 - Communication Commerciale Fiche de situation N° Situations de  Communication/ NÉGOCIATION MANAGERIALE  Négociation Vente  AUTRES SITUATIONS DE COMMUNICATION COMMERCIALE Titre : ÉTUDIANT(E) Nom : THOMAS Prénom : Cassandra CADRE PROFESSIONNEL DE RÉFÉRENCE Nom de l’entreprise1 : Protection Verte Adresse : Activité : Vente de materiels de protection individuelle pour les personnes qui s’occupent de l’entretien des espaces verts Service : Lieu de la communication :….

    montre plus
  • Etude de cas gestion de patrimoine
    4125 mots | 17 pages

    et doit être adaptable aux modifications de la situation du client et/ou de l'environnement Le conseil doit une totale transparence a son client sur les liens qu'il a noues avec ses fournisseurs et sur son mode de rémunération Règles relatives à l'organisation du conseil. Le Quelle est votre définition de la déontologie du métier de conseil en gestion de patrimoine ?….

    montre plus
  • Le guerre froide
    10139 mots | 41 pages

    Que veut Staline en 1945 ? Il considère que certains territoires sont vitaux pour la sécurité de l’URSS et il n’aura de cesse de les obtenir. C’est l’idée de constituer un glacis sécuritaire autour de l’URSS, tant en….

    montre plus