Mémoire Sur La Solvabilité En Assurance

Obstacles au crédit ............................................................................................. 38 iv. Analyse financière ................................................................................................ 39 Ratio (Pour mémoire) ............................................................................................... 39 Capacité de remboursement ..................................................................................... 39 v. Garantie ..................

L’université Hassan II Casablanca La faculté des sciences juridiques économiques et sociales AIN SEBAA Mémoire de fin d’études pour l’obtention de la licence fondamentale En science économique et gestion option économie et gestion Préparé par : Mr. BENYAHYA Fouad Mlle.

développement ou des pays de l'Est au cours de la décennie soixante dix quatre vingt a conduit les banques à étudier le risque-de crédit et à développer des instruments d'une bonne gestion de ce risque d'une manière tout à fait particulière. Ce présent mémoire constitue une recherche sur la gestion du risque de crédits accordés par les banques au sein de l’UEMOA, en nous appesantissant sur un exemple précis. C’est pourquoi, pour mener à bien ce travail, nous traiterons en première partie des cadres théorique

|1.251.441 |1.344.685 |1.742.000 | |CAF |1 318 757 |1 463 577 |2 017 000 | 3- Analyse par les grandes masses : • La solvabilité (situation nette comptable SNC) SNC=Actif réel- Dettes |Années |2000 |2001 |2002 | |SNC |-2762664,00

remercier toutes les personnes ayant contribué de près ou de loin à la réalisation de ce travail. On remercie particulièrement notre encadrant M. Toumi pour ses précieux conseils et ses recommandations et orientations tout au long de la réalisation de ce mémoire. Nos plus profonds respects vont à nos parents et amis qui nous ont soutenus pendant ces quatre années... L’évaluation à la juste valeur : Risques et enjeux de l’évaluation des instruments financiers (Cas des établissements financiers) Page 6

Historique :……………………………………………………26 III. Définition de l’assurance :……………………………...........27 IV. Différentes branches d’assurance :………………………….27 V. Canaux de distribution :……………………………………...28 VI. Compagnie d’accueil Atlanta assurance :…………………..29 VII. Mouvements de fusion :……………………………………..30 Chapitre 2 : Cas pratique « Atlanta » :…………….31 I. Introduction :…………………………………………………...31 II. Les différentes activités effectuées au sein du service portefeuille :

SCIENCE FINANCIERE ET D'ASSURANCES Mémoire présenté devant l’Institut de Science Financière et d’Assurances pour l’obtention du diplôme d’Actuaire de l’Université de Lyon le 27 Septembre 2010 Par : DARNE Anthony Driven Investment. Titre: Remporter les appels d’offres de retraite supplémentaire grâce au Liability Confidentialité : Non Membre du jury de l’Institut des Actuaires Mme Brigitte ECARY Entreprise : BNP Paribas Assurance Directeur de mémoire en entreprise : M. Cédric CHAVOT

monnaie et au crédit, définit dans son article 66 les principales fonctions d’une banque commerciale dont le financement par le crédit bancaire. Pour mieux cerner cette fonction, ô combien importante, nous allons essayer, à travers ce présent mémoire, de répondre aux interrogations suivantes : ← Quels sont les différents modes de financement proposés par la banque algérienne ? ← Qui peut en bénéficier et pourquoi ? ← Quels sont les risques inhérents aux crédits et comment

comptes l'a fait de manière laxiste et subjective. Le Conseil d'Administration de l'Institut Français d'Audit et de Contrôle Interne (IFACI) a défini l'audit interne comme étant une activité indépendante et objective qui donne à une organisation une assurance sur le degré de maîtrise de ses opérations, lui apporte ses conseils pour les améliorer, et contribue à créer de la valeur ajoutée. Il aide cette organisation à atteindre ses objectifs en évaluant, par une approche systématique et méthodique, ses

Définition : Concept et mécanismes Un Credit Default Swap (CDS) est un contrat par lequel un vendeur de protection (Protection Seller) s'engage, contre le paiement à intervalle régulier d'une prime en cas d'événement (credit event) affectant la solvabilité d'une entité de référence (reference entity), à dédommager l'acheteur (Protection Buyer). C’est une opération hors bilan, de gré à gré, qui permet donc à l’une des contreparties de transférer le risque de défaut d’un emprunteur à l’autre contrepartie