Mémoire Sur Le Blanchiment De Capitaux

Mémoire de fin d’étude ISCAE Année académique 2006-2007 Année académique: 2006/2007 Mémoire de fin d’études du cycle Normal de l’ISCAE La gestion du risque bancaire au Maroc Réalisé par : Adou Jean-Baptiste Gestion du risque bancaire au Maroc 1 Adou Jean-Baptiste Mémoire de fin d’étude Année académique 2006-2007 ISCAE ! # Gestion du risque bancaire au Maroc " # 2 Adou Jean-Baptiste Mémoire de fin d’étude ISCAE Année académique

quels sont les enjeux des conflits de la modernité et de la postmodernité ? I°) MODERNITE 1-APPROCHES DEFINITIONNELLES C’est François René de châteaubriand qui indique être l’inventeur du terme de la modernité dans son ouvrage’’ Les mémoires d’autres tombes’’. Il fait référence aux nouvelles dispositions de l’âme de ceux qui comme lui, ou au contraire de lui ont connu à la fois l’ancien régime, la révolution et la période qui suit. Apres tout, chaque période de l’histoire a eu ses modernes

Dimensions du risque…………………………………………..……..13 1- Risque de procédure a- Risque d’erreur administrative b- Le risque humain 2- Risque matériel 3- Risque juridique et fiscal a- Risque juridique b- Risque fiscal 4- Risque informatique 5- Risque de blanchiment Page | 3 ___________________________________________ risque opérationnel dans les banques Chapitre II : Prise de conscience du risque opérationnel dans les banques ……………………………………………………22 I- L’importance du risque opérationnel pour les

pays occidentaux Selon les chercheurs, cette situation serait due à l’hypocrisie des pays «consommateurs» (Etats-Unis, Royaume-Uni et l’Espagne) qui sont plus déterminés à obtenir des résultats dans la lutte contre la drogue que de s’attaquer au blanchiment d’argent. «Ils se limitent à chasser les petits poissons, ou les maillons faibles de la chaîne, mais ils ne s’en prennent jamais aux systèmes financiers», affirme Daniel Mejía au Guardian. Cela serait aussi la conséquence du fonctionnement du système

publication en juin 2004 du document (convergence internationale de la mesure et des normes des fonds propres) dit « Bâle II », qui a pu intégrer les plus récents développements méthodologiques en incluant le risque opérationnel dans le calcul du capital exigé qui s’établit par un autre ratio dit « Ratio de Mc. Donough ». En matière de risque opérationnel, l’objectif est de montrer l’importance de la prise en compte de ce dernier, en offrant la possibilité aux établissements de choisir entre plusieurs

Mémoire de fin d’études Sommaire I) Résumé de Synthèse II) Présentation de l’entreprise * Carte d’identité - Historique * Chiffres - Clients * Produits - Communication et Promotion des ventes * Secteur géographique d’influence * Positionnement et stratégie (interview du directeur de succursale HSBC) * Concurrence III) Présentation de mes missions * Présentation des objectifs de mes missions * Résultats obtenus * Analyse et synthèse IV) Présentation

INFORMATIQUE TRANSNATIONALE Mémoire de géopolitique du Chef de Bataillon Antoine SORBA dans le cadre de l’étude dirigée “Les criminalités transnationales” Directeur : Commissaire Principal Philippe MIGAUX de la sous-direction antiterroriste Ministère de l’Intérieur FICHE DE PRESENTATION 1. La criminalité informatique transnationale 2. Chef de bataillon Antoine SORBA. 3. 06 avril 2001. 4. Division D. 5. Mémoire de géopolitique. 6. Ce mémoire a pour objectif d’étudier une

parafinancier Attijariwafa bank - Juin 2004 : naissance d’Attijariwafa bank avec le lancement de l’identité visuelle de la nouvelle banque - Novembre 2005 : coup d’envoi de la politique de développement à l’international avec l’entrée dans le capital de la Banque du Sud, devenue Attijari bank Tunisie - 2006 : création d’Attijariwafa bank Europe, filiale bancaire française à statut européen, basée à Paris - Juillet 2006 - mai 2013 : le Groupe se positionne en tant qu’acteur de référence sur le

MEMOIRE PRESENTÉ EN VUE DE L’OBTENTION DU DIPLOME D’EXPERTISE COMPTABLE ORGANISATION D’UN CABINET D’AUDIT : COMMENT FAIRE DU MANUEL DE PROCEDURES, UN OUTIL DE MANAGEMENT ? Carole MONNET, épouse TRONCY « La Bise » Les Chefs 71170 CHASSIGNY SOUS DUN Session Mai 2011 Note de synthèse NOTE DE SYNTHESE La mission du commissaire aux comptes s’est considérablement élargie sous l’action d’un législateur qui a, ces dernières années, multiplié les interventions et contrôles. Le professionnel

vagues. Lorsque cela arrive, nous sommes toujours surpris par la démesure des montants en jeu. Cela nous dépasse. Toutefois, ce qui nous semble abstrait et lointain sur le moment devient une cruelle réalité lorsque des grandes sociétés voient leur capital fondre en bourse et que des sociétés sont contraintes de licencier ou de faire faillite. Tout le monde est concerné dans ce cas. Les conséquences économiques et sociales nous touchent directement, et elles sont d’autant plus grandes lorsqu’il s’agit