Quels Sont Les Différents Volets De La Conformité Bancaire

de l’environnement professionnel. Le présent rapport de stage de fin d’études se veut l’émanation d’un parcours enrichissant effectué au sein du Crédit Agricole du Maroc Rabat. Ce stage a été l’opportunité pour nous d’apprendre sur le secteur bancaire et le cycle des achats au sein du CAM LACHGAR Amina Année Universitaire : 2013/2014 IGA Rabat 3 SOMMAIRE REMERCIEMENTS .............................................................................................................

autorités de tutelle du secteur bancaire sont chargées de certaines missions de contrôles a priori. En quoi consistent ces contrôles ? Question n° 4 : En quoi les activités bancaires et financières sont-elles concernées par le droit pénal ? Question n° 5 : Pourquoi le banquier est-il soumis au secret professionnel ? Question n° 6 : Après avoir rappelé les fondements du droit de votre pays, exposez les principales évolutions récentes qui impactent l’activité bancaire. Question n° 7 : En quoi

.. ITB Guide de la Formation et des Examens 2013 4 27 30 30 31 © CFPB L’ORGANISATION GÉNÉRALE DES ÉTUDES École de l’encadrement, l’ITB a pour objectif de préparer des collaborateurs à l’exercice de responsabilités dans les différentes activités de la banque. Le cycle de formation re de D’une durée de deux ans (1 et 2 années d’études), la formation de l’ITB, organisée sous forme modulaire, couvre l’ensemble des matières que tout étudiant doit maîtriser pour obtenir

COMMISSION BANCAIRE _______________________________________ SECRÉTARIAT GÉNÉRAL _______________________________________ MISE EN ŒUVRE DU PROCESSUS DE SURVEILLANCE PRUDENTIELLE ET D’EVALUATION DES RISQUES (PILIER 2) CRITERES ET METHODOLOGIE UTILISES PAR LA COMMISSION BANCAIRE 1. 2. Introduction ......................................................................................................2 Modalités d’application du processus de surveillance et d’évaluation prudentielle .....

c-Missions et taches du personnel de l’agence • Directeur d’agence • Service caisse • Service portefeuille • Service visas-caisse 3-Les offres,produits SGMA a-Les cartes bancaires b-Les services de la SGMA c-Les prets d-Assurances et produits d’assistance e-Produits d’epargne B Les taches réalisées Conclusion Remerciements En guise de clôture de cette première

mes parents qui m’ont soutenue moralement & financement durant toute la période de mes études. Merci Introduction………………………………………………………………………..5 Chapitre 1 : Présentation de la BMCI…………………………………….6 Section 1 : Aperçu sur le secteur bancaire marocain……………6 Historique………………………………………………………….... 6 Le cadre réglementaire…………………………………………………8 Structure…………………………………………….............................9 Spécificités…………………………………………………………...10 Evolution du nombre de banques ……………………………………..11 Les

> LA RELATION BANCAIRE AVEC LA CLIENTÈLE : DES PARTICULIERS : REVUE DE LITTÉRATURE Volet 1 : La relation de service dans la banque > Georges Gloukoviezoff, Jeanne Lazarus, Octobre 2005 1 Table des matières I. UN BREF HISTORIQUE DE LA RELATION BANCAIRE .... 4 1. NAISSANCE DE LA BANQUE DE DÉTAIL .................................... 4 2. LA BANCARISATION MASSIVE DE LA SOCIÉTÉ FRANÇAISE ................ 6 II. L’UNIVERS INCERTAIN DE LA RELATION BANCAIRE . 8 1. CALCULER LE RISQUE ...........

1978 Loi Scrivener II - 1979 Loi Bancaire - 1984 Loi Neiertz - 1989 Loi MURCEF - 2001 Loi Sécurité financière – 2003 Convention BELORGEY et AERAS Loi LME Loi TEPA Loi Châtel Rapport Delmas Marsalet Directive MIF Rapport de la Rosière SOX 2 Droit – Synthèses ITB - Ludovic FAVARETTE SOMMAIRE (2/2) • • • • • • • • • • • Surendettement des particuliers Les procédures collectives BAFI / SURFI 3ème directive blanchiment Interdiction banque de France Secret Bancaire Devoir de mise en garde Devoir

REMDOC ; alors que la deuxième consiste à réaliser un application Access pour le suivi des audits de qualité internes puisqu’il y a aussi question d’un stage de conception. Ce rapport sera partagé en trois axes : la présentation de la SGMB, le volet théorique et la partie pratique dans laquelle j’exposerai les résultats de l’audit que j’ai amené ainsi que la présentation de l’outil Access que j’ai développé, et pour enrichir le contenu de ce rapport, il contiendra aussi des documents annexés à

qualité………………………………………………………………………………………………….26 - Gestion des stocks et magasins…………………………………………………………………………….27 -Production………………………………………………………………………………………………………29 -Méthodes et développement…………………………………………………………………………………30 -Tâches accomplies au sein des différents services ……………………………………………………….31 * Conclusion -Bilan du stage…………………………………………………………………………………………………..33 * Bibliographie et webographie…………………………………………………………………………………34 REMERCIEMENTS Tout d’abord, je remercie HEM de m’avoir accordé