Bale Iii Liquidité

contrôle interne………………………………… II. Les objectifs du contrôle interne………………………………………………….... III. Le champ d’application du contrôle interne………………………………………… VI. Limites du contrôle interne………………………………………………………....... 4 9 11 11 SECTION II : Composantes du contrôle interne…………………………………....... 13 I. L’environnement de contrôle……………………………………………………....... II. Evaluation des risques…………………………………………………..…...……… III. Activités de contrôle……………………………………………..…………….......... IV. Information et communication………………………………………………………

établissements de crédit et les entreprises d’investissement et sanctionne les éventuelles infractions, sous réserve de la compétence de l’AMF. Elle veille également à la qualité de leur situation financière, en particulier en matière de solvabilité et de liquidité. Enfin, l’ACP contrôle le respect des règles destinées à assurer la protection de la clientèle résultant des dispositions législatives ou réglementaires et des codes de conduite homologués par le ministre de l’économie ou approuvés par l’ACP. Dans

un premiers pas à la création de banque de ce genre, mais c’était qualifié de très timide. Dans un 2eme temps la croissance exponentielle des revenus de ces états due aux booms pétroliers depuis 1973 a permis d’avoir d’importants excédentaires en liquidité, aussi on peut ajouter le choc du 11 septembre qui a créé une sorte de scission entre l’occident et les communautés musulmanes à travers le monde. Le Maroc à l’instar de plusieurs pays a choisis d’adapter ses lois, et de créer de nouvelles, afin

ABREVIATIONS - 4 - INTRODUCTION La crise financière qui s’est développée, depuis l’été 2007, dans le marché bancaire et qui s’est répandue, par contagion dans de nombreux secteurs de l’économie est apparue pour beaucoup comme une crise de la liquidité mais également comme une crise de la titrisation. Avec un développement extraordinairement rapide depuis ces vingt dernières années, la titrisation est devenue un vecteur principal de contagion de la crise. Certains auteurs sont même allés jusqu’à

de la loi  : 28 2) Loi de sécurité financière : 29 D) Exigences Bâle II : 30 1) Les ratios règlementaires : 30 a) Le ratio de division des risques : 30 b) Le ratio de liquidité : 31 c) Le ratio de solvabilité : 32 2) Les trois piliers de l’accord Bâle II : 35 a) Pilier 1 : Exigence minimale en propres : 35 b) Pilier 2 : Processus de surveillance  : 36 c) Pilier 3 : Discipline de marché : 36 III. Mise en œuvre du contrôle bancaire : 36 A) Restructuration de la banque :

.....................................................................p.5 A - Un signal de qualité.........................................................................................................p.5 B - Repousser les frontieres de la liquidité..........................................................................p.6 I.2/ Utilité pour les émetteurs..................................................................................................p.7 A - Necessité des agences pour

taux moyen de flexibilité de 5.8% par ans, plus que les 5.2% consentis a la Grèce. La contribution de l’Etat viendra de notre fonds national de réserve pour les retraites ( mécontentements de l’oppositions et de la population) ainsi que d’autre liquidité nationales. Plan proposé par Brian Cowen : * Baisse des dépenses * Hausse d’impôts * Suppressions de milliers de postes dans la fonction publique. * S’attaquer au déficit (=32% du PIB) Problème : le niveau de vie des Irlandais

................... 13 2.6 TYPES DE CASH FLOWS DANS UNE STRUCTURE DE TITRISATION ............................................. 13 2.7 VALORISATION DES ACTIFS ET LEURS NOTATIONS ................................................................... 14 III-TITRISATION DANS LE MONDE : .........................................................................................................17 3.1 EVOLUTION REGLEMENTAIRE ....................................................................................

essentiel, il est de plus en plus pressant que les établissements bancaires puissent s'investir dans le développement d'instruments complémentaires d'analyse fondés sur des méthodes à la fois quantitatives et qualitatives voir systémiques. Le Comité de Bâle II impose la mise en œuvre de méthodes plus strictes pour l’évaluation et la gestion du risque de crédit, du risque de marché et du risque opérationnel. Disposer de cette visibilité globale sur le risque, tout en répondant aux exigences réglementaires

I- cadre conceptuel……………………………………………………………………………25 1- définition…………………………………………………………………………………...25 2-Multiplicité des risques bancaires…………………………………………………………..25 II- les typologies des risques bancaires……………………………………………………….26 1- Risque de liquidité………………………………………………………………………...26 2- Risque opérationnel……………………………………………………………………….26 3- Risque de solvabilité………………………………………………………………………26 4- Risque de Marché…………………………………………………………………………27  5- Risque de taux d'intérêt……………………………………………………………………27