Billet de trésorerie

établissements de crédit • Peut concerner tous les agents économiques. • Les découverts bancaires qui permettent de palier aux décalages de paiement. • Les escomptes des effets de commerce qui permettent aux entreprises d’obtenir de la trésorerie immédiate. • Les crédits CT pour le financement du cycle d’exploitation. • Les crédits MLT pour les financements des investissements. • N.B : Les crédits fournisseurs via la négociation de délais de paiements II. Les possibilités

pouvons retrouver: * La Direction de l’Exploitation (DE) : cette direction regroupe en son sein le service caisse de siège, le groupe des agences, l’exploitation. * Le service trésorerie * Le service trésorerie assure la gestion quotidienne de la trésorerie de la banque, des opérations de placement en trésorerie, des achats de devises en couverture des ordres de la clientèle. Il fait aussi le rapprochement et le suivi des comptes des correspondants et de la Banque Centrale. * Le service

Représente les encaisses en billets et les avoirs sur le compte courant des banques commerciales à la Banque de France. Une banque commerciale a besoin de monnaie banque centrale pour : • répondre aux besoins de ses clients. • constituer des réserves obligatoires sur son compte à la Banque de France. • acheter des devises à la Banque de France. • régler ce qu’elle doit aux autres banques après compensation. Les banques trouvent cette monnaie banque centrale dans : • les billets déposés par les clients

situation financière est demeurée très saine tout au long de l’année. nous avons une facilité de crédit rotative non utilisée de 400,0 millions $ et les échéances de nos emprunts sont échelonnées de 2012 à 2035. Le total de la trésorerie et des équivalents de trésorerie s’élevait à 241,4 millions $ à la fin de l’exercice 2009, le ratio de dette à long terme sur le capital total était de 30,7 % et notre cote de crédit se maintient à BBB. nous avons réalisé un rendement de l’avoir des actionnaires

MONETAIRE Le marché monétaire correspond au marché des capitaux à court terme. On y échange des titres courts contre des liquidités. Ce marché permet aux intervenants de trouver des sources de financement pour des besoins liés à des décalages de trésorerie à court terme. Le marché monétaire comprend : * Le marché interbancaire : Ce marché est réservé aux investisseurs institutionnels, les banques et les sociétés d'assurance, qui se prêtent des capitaux sur des échéances de courte durée.

excédent de financement). Les marchés sont décloisonnés et chacun peut y accéder ; par une titrisation des échanges : les banques émettent des certificats de dépôts, l'État émet des bons du trésor négociables, les entreprises émettent des billets de trésorerie et les ménages souscrivent à des SICAV (sociétés d'investissement à capital variable). Ces titres trouvent un souscripteur qui finance l'émetteur du titre, moyennant le remboursement à l'échéance et le paiement d'un taux d'intérêt. Le titre

anticipation tout ou partie du montant des créances. L’affacturage est, dans cette perspective, assimilable à l’escompte d’effets de commerce et répond ainsi à une logique de crédit à court terme. Il est donc davantage un instrument de gestion de trésorerie qu’un véritable levier de financement des stratégies d’adaptation. Ainsi, d’un point de vue strictement pratique, avoir recours au factoring, c’est sous-traiter la gestion de son portefeuille client à un professionnel doté de moyens puissants, notamment

|TOTAL | |[pic] |[pic] |[pic] |[pic] |[pic] |[pic] | (1) L'agrégat M 1 est constitué de la monnaie fiduciaire (billets et pièces en circulation) et de la monnaie scripturale (dépôts à vue). (2) L'agrégat M 2 comprend, en plus de M 1, les placements à vue sous forme de comptes sur carnets. (3) L'agrégat M 3 est composé, en plus de M 2, de placements à terme effectués

de paiement client ..................................... 20 1.7 La trésorerie.............................................................................................. 22 1.7.1 Introduction ............................................................................................ 22 1.7.2 La notion de Trésorerie.......................................................................... 22 1.7.3 Détermination de la Trésorerie de l'entreprise ....................................... 22 1.7.4 Interprétation

des ensembles homogènes les moyens de paiement détenus par les agents d'un territoire donné. Il y a plusieurs niveaux d'agrégats statistiques dans la masse monétaire, selon le degré de liquidité. ▪ M1 correspond aux billets, pièces et dépôts à vue (515 000 000 000 de billets et de pièces en 2005 dans la zone euro). ▪ M2 correspond à M1 plus les dépôts à termes inférieurs ou égaux à deux ans et les dépôts assortis d'un préavis de remboursement inférieur ou égal à trois mois (comme, par exemple