Cdm Crédit Du Maroc

ISSN 0851 1888 Royaume du Maroc Direction des assurances et de la prévoyance sociale RAPPORT D’ACTIVITE DES ENTREPRISES D’ASSURANCES ET DE REASSURANCE AU MAROC 2010 DIRECTION DES ASSURANCES ET DE LA PREVOYANCE SOCIALE 1 DIRECTION DES ASSURANCES ET DE LA PREVOYANCE SOCIALE QUARTIER ADMINISTRATIF RABAT-CHELLAH RABAT – MAROC TEL: (212) 537.67.74.69 FAX: (212) 537.67.75.44 / (212) 537.67.74.70 @em ail : daps@daps.finances.gov.m a 2 Table des matières Table des matières________________

que dépositaire. - Comprendre le contenu de la convention d’ouverture du crédit bancaire et les garanties liées au crédit bancaire. Introduction : Définition et origine du droit bancaire CHAPITRE 1 : Cadre juridique et réglementation de la profession bancaire Section 1 : Loi bancaire et modernisation du cadre juridique Section 2 : Conditions d’Exercice de l’activité des établissements de crédit. (Agrément, dispositif prudentiel, réglementation comptable, protection clientèle)

des risques spécifiques qu’elle fait courir à la collectivité : perte de l’épargne des déposants, crise systémique en cas de défaillance d’un ou plusieurs établissements de crédit voire de tout le système bancaire. C’est pourquoi, il existe dans tous les pays développés une surveillance spécifique des établissements de crédit depuis que les représentants des onze institutions de contrôle bancaire ont proposé une norme de fonds propres commune le 15 juillet 1988 (Comité de Bâle, 1988), aussi appelé

Barid Bank (ABB), BAM possède quatre filiales directes : ABB, Société marocaine de distribution et de transport de marchandises et de messagerie (SDTM), Barid Media avec 100% du capital et EMS Chronopost (66%) ainsi que des participations dans SOFAC Crédit (39%) et le Fonds Jaida (9%). Le groupe BAM a réalisé un chiffre d’affaires consolidé de 2,36 MMDH en 2014 contre 1,45 MMDH en 2010, soit une progression de 63%. Le résultat net consolidé est passé de 204,26 MDH en 2010 à 319,79 MDH en 2014,

les institutions bancaires ont deux fois besoin de faire du marketing en raison de leur position doublement orientée vers deux marchés différents : le marché des ressources (collecter des capitaux) et le marché des emplois destinés à (l’octroi des crédits). La mise en œuvre des instruments du marketer renvoie, traditionnellement, à deux rôles complémentaires dans l’entreprise :le marketing stratégique et le marketing opérationnel. Tout d’abord, nous allons commencer par le rôle du marketing stratégique

classés dans une chemise Ef f et s en por t ef euille en at t endant les avis de la banque pour les comptabiliser (avis de crédit ou avis impayé). Cont r ôle ef f ect ué : à chaque début du mois, les ef f et s déj à r emis à l escompt e et qui sont échu ser ont annulés en compt abilit é. Pour les ef f et s en por t ef euille, ils sont contrôlés avec les avis de débits et de crédits reçus de la banque. L' ét at de r appr ochement per met de vér if ier qu' ef f ect ivement t ous les chèques et effets remis

premiers guichets bancaires au Maroc date de la deuxième moitié du 19ème siècle. L'Acte d'Algésiras, signé en 1906 par les délégués de douze pays européens, des Etats-Unis d'Amérique et du Maroc, a institué la Banque d'Etat du Maroc qui sera effectivement créée, à Tanger, en 1907 sous forme de société anonyme, dont le capital était réparti entre les pays signataires, à l'exception des Etats Unis. Outre les opérations à caractère commercial, la Banque d'Etat du Maroc disposait du privilège de l'émission

stades de développement Section 1 : Stades d’intervention et types de financement et d’organisation Section 2 : Les spécificités du Capital risque Partie 3 : méthodes d’évaluation et capital risque au Maroc Section 1 : les méthodes d’évaluation Section 2 : Capital risque au Maroc Conclusion Introduction : Dans un contexte économique caractérisé par la concurrence et la mondialisation, les entreprises se doivent d’être innovantes, et plus précisément les PME qui constituent

placement de liquidités révèle plus complexe et repose sur la considération de plusieurs critères. 5 Les modes de financement et de placement à court terme et le budget de trésorerie I. Les modes de financement à court terme Les crédits à court terme comblent les décalages entre les encaissements et les décaissements d’exploitation. L’optimisation de la gestion de trésorerie repose sur l’utilisation de financements adaptés à l’activité1. On distingue entre le financement par le

de Contrôle de Gestion PLAN PLAN Dédicaces ……………………………………………………………………..4 Remerciements ……………………………………………………………….5 Introduction …………………………………………………………………..6 Chapitre I – Présentation du système bancaire au Maroc …………………… 8 Section I- Mutation, enjeux et panorama du système bancaire au Maroc ……………………………………………………………….8 1.1- Les mutations du système bancaire ……………………………….8 1.2- Les apports des nouvelles lois bancaires et commerciales ………..10 1.3- Les apports du nouveau code de commerce ………………………12