Le Controle Interne Et La Securisation Des Operations Bancaires

52 4.2 Les sanctions disciplinaires 53 4.3 Le risque de réputation 53 4.4 Le point sur la jurisprudence actuelle 54 DEUXIEME PARTIE L’ORGANISATION INTERNE DU CABINET EN MATIERE DE LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT DE CAPITAUX ET LE FINANCEMENT DU TERRORISME 56 CHAPITRE 1 : LES PROCEDURES ET MESURES DE CONTROLE INTERNE IMPOSEES PAR LA DECISION DU H3C DU 14 JANVIER 2010 56 Section 1 : Les systèmes d’évaluation et de gestion des risques de blanchiment et de financement du terrorisme

U N I V E R S I T E R E N E D E S C A R T E S (PARIS V) __________ FACULTE DE DROIT DESS « BANQUES & FINANCES » Responsable Pr. Sylvie de COUSSERGUES LA GESTION CENTRALISEE DE TRESORERIE OU CASH MANAGEMENT : UN PRODUIT BANCAIRE EN PLEIN ESSOR par Pascal CAUBERT Mémoire soutenu Directeur de Mémoire : En vue de l’obtention M. Laurent TERSEUR Du DESS « Banques & Finances » Année Universitaire : 2000 / 2001 Session : Oct. / Nov. 2001 SOMMAIRE

............151 III.6.3. Exécution du budget pour couvrir les opérations du Programme conduites par la CNC et les CPP............................................................................................................................................151 III.7. Contrôle budgétaire..................................................................................................................152 III.7.1 . Généralités du contrôle budgétaire ..................................................

se préparer à l'échéance. Le secteur financier et bancaire n'échappe pas à cette situation et connaîtra les mêmes mutations. Ceci explique la grande vague de fusion, d'absorption et de rapprochement que connaît le secteur de part le monde, car les banques vont devoir se livrer à une concurrence acharnée et féroce. C'est dans ce souci de mondialisation qu'apparaît le rôle essentiel pour la survie et le développement que joue le marketing bancaire. Au Maroc et pendant de nombreuses années, les banques

se préparer à l'échéance. Le secteur financier et bancaire n'échappe pas à cette situation et connaîtra les mêmes mutations. Ceci explique la grande vague de fusion, d'absorption et de rapprochement que connaît le secteur de part le monde, car les banques vont devoir se livrer à une concurrence acharnée et féroce. C'est dans ce souci de mondialisation qu'apparaît le rôle essentiel pour la survie et le développement que joue le marketing bancaire. Au Maroc et pendant de nombreuses années, les banques

confiance. La confiance que le préteur a en l’emprunteur est donc la base de toute opération de crédit. Il faut savoir que le crédit est l’âme des affaires, il est aussi l’adjuvant de la consommation des particuliers. Ce rôle capital dans l’économie explique que l’activité de distribution du crédit soit soumise à un dispositif de sélection et de contrôle. aussi la loi bancaire l’érige-t-elle en opération de banque par nature dont la pratique est réservée, sous forme de monopole aux établissements

l’opportunité des dépenses de l’état. e) Etablir, avec le concours de la Banque Centrale, la politique monétaire du pays et en superviser l’exécution. f) Veiller à l’application des lois sur l’établissement, l’organisation, le fonctionnement et le contrôle des banques, bureaux de charge, institutions de crédit et compagnies d’assurance. g) Fixer les normes de la comptabilité publique et veiller à leur application. h) Entreprendre des études de conjoncture et de prévisions économiques.

stratégie à la verticale des opérations, à avoir des fournisseurs locaux, à respecter l’environnement en demandant par exemple des emballages entièrement recyclable, etc. Evolution de la Fonction Achat « cost out » et « value in ». 5 08/05/2011 Une vision des Achats en évolution: • 1ere phase:Vision administrative limitée à la passation des commandes. – Economie de Production (prix de vente= la somme des coûts). – Pas de formation – Evolution interne, ex: magasiniers. – Fonction sans

acteurs des marchés financiers et boursiers  Partie IV 48 Les cadres réglementaires et juridiques des marchés IV.1 49 Établissements de monnaie électronique (EME) et établissements financiers de paiement IV.2 52 Intermédiaires en opérations de banque, détaillants et distributeurs de services de paiement IV.3 58 Vers la levée des clauses d’exclusivité pour les produits des STA IV.4 60 Vers un secteur de la microfinance renforcé et crédibilisé ? IV.5. 63 Bibancarisation

AC Application Cryptogram Cryptogramme (EMV) carte en réponse à la commande ‘Generate AC’ ACCEPTATION (SYSTÈME D') système permettant l'acceptation des Cartes Bancaires en vue d'un service (paiement). ACCEPTEUR commerçant acceptant le paiement par carte. Partie ayant passé un accord avec un acquéreur pour accepter les cartes bancaires et qui présente à l'acquéreur les données des transactions faites avec ces cartes. ACHAT (CARTE) désigne une carte sans support technologique (ni piste, ni puce)