Les Billets De Trésorerie

La gestion de la trésorerie : une fonction vitale pour l’Etat _____________________ PRESENTATION ____________________ Honorer les engagements à bonne date constitue l’enjeu premier de la gestion de la trésorerie de tout acteur économique. Loin de représenter une activité secondaire, la trésorerie est une fonction vitale pour les entreprises, les institutions financières mais aussi les administrations publiques. La crise qui a secoué les marchés financiers à partir de la mi-septembre 2008

et deviennent désormais un véritable moyen de paiement, avec une possibilité d’endossement successif. Au 17è siècle, les techniques de moyens de paiement se développent notamment avec la pratique d’escompte d’effets de commerce et la création du billet de banque. La pratique de l’escompte d’effet évolue et la banque ne remet plus en échange des espèces ou de l’or mais plutôt un reçu, convertible en métal or ou utilisable directement pour un paiement : c’est le début de la création monétaire.

monétaire comprend : -Le marché interbancaire qui est exclusivement réservé aux agents financiers et qui met en relation les établissements de crédit, de trésor public et la banque centrale. Ce marché permet aux offreurs disposant d’excédents de trésorerie et aux demandeurs de liquidité de se rencontrer et d’effectuer leurs échanges. La banque assure par ses interventions l’équilibre du marché. Ainsi lorsque les banques manquent de liquidité la Banque Centrale les prête de la monnaie centrale. -Le

monnaie divisionnaire Elle comprend l’ensemble des pièces qui contrairement à la monnaie métallique, n’a pas de valeur intrinsèque. Elle est fabriquée dans les banques de chaque pays. La monnaie fiduciaire Elle prend la forme de pièce et/ou de billets de banque émis par la banque centrale. La valeur de cette monnaie est liée à la confiance des agents économiques en l’économie du pays. La monnaie scripturale Elle est l’ensemble des dépôts des agents économiques auprès de banques, elle représente

Ainsi, celles-ci peuvent émettrent des obligations (titres de créances) ou des actions sur le marché primaire, encore appelé marché du neuf, ou sur le marché monétaire si celles-ci (obligations) sont émises pour une durée inférieure à 7 ans : billets de trésorerie. Ces titres émis apporteront ainsi de nombreux capitaux nécessaires à leur financement. Rappelons également que les titres qui sont échangés sur le marché secondaire (ou « marchés de l’occasion ») ne rapportent aucun capitaux aux entreprises

en jours) / 360 jours * REMBOURSEMENT : Par le paiement des effets escomptés à leur échéance. Facilité de caisse: * OBJET : Crédit destiné au financement des besoins de trésorerie de courte durée liés à l'activité courante de l'entreprise. * PLAFOND DE FINANCEMENT : En fonction des besoins de trésorerie de l’entreprise définis sur la base de ses encaissements et décaissements. * REMBOURSEMENT : Crédit revolving dont le remboursement doit s'effectuer au fur et à mesure des encaissements

opérationnel après impôt, ajusté en fonction des éléments qui ne sont pas considérés représentatifs des activités sous-jacentes de l'entreprise, par les actifs nets moyens investis mensuellement. v)  Correspond au total des actifs, moins la trésorerie, les actifs d’impôts futurs et les passifs ne portant pas intérêt. ii) Ventes nationales et internationales Ventes par groupe Groupe des produits de la viande Groupe des produits de boulangerie Groupe agro-alimentaire 62 % 32 %

couvrent généralement des besoins de trésorerie très limités en montant et/ou très ponctuels. Les différences entre la facilité de caisse et le découvert bancaire sont minces. Tandis que le découvert correspond à une autorisation (orale ou écrite) dont le montant et l’échéance sont clairement déterminés, la facilité de caisse renvoie plus à une tolérance ponctuelle non formalisée. CONTENU DU DOSSIER A PRESENTER AU BANQUIER Que le besoin de trésorerie soit très ponctuel ou plus fréquent,

création de la première bourse a Amsterdam( ou s’échange de LCR( lettre de change), emprunt d’Etat, actions des compagnies des Indes) En 1709, la Banque d’Angleterre donne l’autorisation d’émettre des billets de banques En 1800, création de la banque de France, elle a comme mission d’émettre de billets payables à vues et autoporteurs ; à ce moment, la banque de France subit la concurrence des banques d’affaires (Rothschild) A Chicago, 1848 => produits dérivés, contrat à court terme et les options

d’affacturage qui vous garantie contre le non-paiement de vos clients et vous facilite le recouvrement de vos factures. Juin 2007 Les avantages de l'affacturage Parmi les avantages que présente l’affacturage on trouve trois avantages principaux : _ La trésorerie de l’entreprise se trouve alléger en payant au comptant ses créances à terme, maximum 48heures, ce qui rend l’affacturage un outil performant de financement ; _ Le factor se préoccupe de la gestion de poste client, ce qui permet à l’entreprise