Les Faiblesses De Attijariwafa Bank

à ces défis est l’architecture orientée service. L’architecture orientée service est une approche architecturale qui permet aux entreprises d’augmenter la flexibilité et baisser les coûts des systèmes d’information. Cependant, les forces et les faiblesses de cette approche architecturale sont fortement discutées à nos jours. Les promesses théoriques de la SOA ne semblent pas se vérifier dans la pratique. On peut citer notamment les limites suivantes : Il est à noter que l’adoption de tout nouveau

Solidarité (BRS - Sénégal), la Banque des Institutions Mutualistes d'Afrique de l'Ouest (BIMAO), créée par la Confédération des Caisses Mutualistes d'Afrique de l'Ouest, Attijariwafa Bank Sénégal, une filiale de Attijariwafa Bank Maroc, de la Banque Atlantique Sénégal, une filiale de Atlantic Financial Group et de International Commercial Bank Sénégal. Ces cinq (05) nouvelles banques portent le nombre total de banques en activité à dix sept (17).Les banques sénégalaises, avec 167 agences et bureaux soit

banques (le Crédit Populaire du Maroc et Attijariwafa Bank) détiennent près de la moitié de ce réseau en forte croissance. 2 Une présence marquée des banques étrangères : L’ensemble des grandes banques privées du royaume comptent dans leur actionnariat des banques étrangères plus ou moins impliquées dans leur gestion : - le Crédit Agricole qui détient 1,4% du capital d’Attijariwafa Bank, mais présent à hauteur de 35% dans les filiales stratégiques d’Attijariwafa Bank que sont Wafasalaf (société leader

responsables politiques franchissent des obstacles énormes — surtout dans le domaine réglementaire. La banque islamique a jusqu’à présent échappé aux crises financières graves, à l’exception de quelques cas peu importants (comme ceux de la Dubai Islamic Bank en 1998 et de la Ihlas Finans en Turquie en 2001). Néanmoins, pour que la finance islamique se développe, il faut instaurer la confiance dans cette activité nouvelle. En quoi consiste la finance islamique? Le fait que les lois islamiques interdisent

généralisant ses promotions exclusives à tous les jours et sur toutes les destinations. 3 Les résolutions de l’IATA ont fait l’objet du « programme IATA des agences de voyages ». 4 BSP signifie littéralement « Billing and Settlement Plan » ou encore « Bank Settlement Plan ». Il s’agit d’une caisse de compensation créée par IATA, qui encaisse chaque mois à date fixe les montants des billets d’avion vendus par les agences de voyage IATA et en opère les reversions aux compagnies aériennes membres. 58

poursuivre leur développement en 2013, capitalisant sur :   649 385 362  335 660,0 640,0 316 193 21  BP Dépôts Crédits bancaires AWB BMCE CAM SG CDM BMCI CIH Autres Etranger Maroc  Source : BANK AL MAGHRIB Source : GPBM   Répartition des dépôts à fin Octobre 2012 Répartition des crédits à fin Octobre 2012  CIH; 2,75% BMCI; 6,68% CDM; 5,26% Autres; 1,57% BMCI; 7,27% CIH; 4,15% Autres; 2,74% CDM; 5,51% SG; 7,97% BP; 28

renommée nationale : à savoir Wafabail. Ceci permettra de voir dans quelle mesure, les aspects traités ci-dessus sont appliqués et respectés. ➢ Section 3 : Présentation de WAFABAIL WAFABAIL est l’une des filiales du groupe ATTIJARIWAFA BANK, l’un des principaux groupes financiers du Maroc. Présent dans la quasi-totalité des métiers de la finance et de l’assurance. Les produits de WAFABAIL, sont distribués par l’un des réseaux les plus importants du pays et qui compte jusqu’à lors

au Maroc  1- Définition 2- Analyse SWOT (Forces, Faiblesses, Opportunités, Menaces)  3- Faiblesses et Menaces du secteur : a- Absence de l’obligation d’adhésion aux produits de retraite complémentaire b- Etroitesse du marché boursier c- La sousbancarisation d- Fiscalité peu encourageante 4- Forces et Opportunités du secteur : a- Faiblesse du taux de couverture b- Multiplicité des fournisseurs

histoire de la finance islamique Les racines et principes de la Finance Islamique sont aussi vieux que la religion elle- - l'Arabie saoudite (26.5%), Libye (10.6%), Les Emirats Arabes Unis (7.5%) et Le Koweït (7.1%). En 1975, la Dubai Islamic Bank (DIB) a vu le jour. Elle est considérée comme étant la première banque islamique universelle et non gouvernementale. Durant la même période, le nombre de banques islamiques similaires a connu une expansion rapide : La Kuwait Finance House en 1977,

réglementaire ou technologique. Dans une première partie, on va procéder à la description de la banque tout en évoquant sa structure organisationnelle, en précisant leurs produits et services offerts puis en faisant une analyse forces et faiblesses (SWOT). La deuxième partie sera consacrée à une étude de l’environnement et dans laquelle on va étudier la demande et la segmentation appropriée faite par CIH, tandis que la troisième partie s’intéresse au système d’information marketing