Rapport Attijariwafa Bank Chargé De Clientele

work has for objective to redraw all the theoretical foundations of the relationship between banks and firms. Then by basing itself on a practical case, we will be able to notice that the result of a financial analysis can influence all the people in charge of granting loans on their decision, so they can support or definitely disengage from a firm. Therefore, this report suggest studying the contributions of banks in financing companies, and more particularly the small and medium-sized firms and industries

Promotion : 2010-2012 Avant d’entamer ce rapport, j’ai le plaisir d’exprimer toute ma gratitude à Mr. BAHHAD Abdelhay le Directeur de l’agence La Société Générale « Hay Tarik », de m’avoir accueilli au sein de son agence et pour m’avoir soutenu tout au long de mon stage ; ainsi qu’à Mlle. IBEN KHAYAT ZOUGGARI Meryem (CCP) conseillère clientèle des particuliers et Mr. HAKIMI Ibrahim (CA) chargé d’accueil, qui m’ont aidé tout au long de cette période, et qui m’ont doté

cartes nécessitaient un paiement intégral chaque mois et étaient donc plus une carte de charge, qu’une carte de crédit. Moins d’un an après ses opérations, le Diners Club avait attiré des milliers de membres, et quelques années plus tard, il est devenu la première carte de charge internationalement acceptée. À la fin de la décennie, de grandes entreprises se sont jointes à la concurrence, dont American Express, Bank of America, Wells Fargo et plusieurs autres banques. Ainsi, les banques et les non-banques

elle-même démontre qu’il existe un risque supplémentaire sur le projet. Techniquement, lorsque le comité observe que l’exposition en cas de défaut est importante, il tend à la réduire à travers plus de sûretés», explique un directeur général de BMCE Bank. De plus, selon les banquiers, les garanties ne sont pas cumulatives et sont plutôt complémentaires, d’autant plus que leur valeur n’est pas constante. «Les couvertures que nous détenons peuvent changer de valeur. L’exemple le plus parlant est que

ELBABSIRI Samia KHOBZY Année Universitaire : 2014*2015 DEDICACE A vant tout développement sur cette expérience professionnelle, il apparait opportun de commencer ce rapport par des remerciements, a ceux qui nous ont beaucoup appris au cours de ce travail, et même à ceux qui ont eu la gentillesse de faire de cette expérience un moment très profitable. Aussi, nous tenons à remercier madame karima MIALED, professeur

connaît auprès des tiers, notamment auprès des agences de rating. Ces règles instaurent un niveau minimal de fonds propres et fixent des «consommations de fonds propres » des activités en proportion de leurs risques. Le minimum est fixé à 8% pour le rapport entre les risques pondérés et les fonds propres. En effet, ceux-ci remplissent plusieurs fonctions essentielles pour un établissement bancaire : • • • Leur niveau est synonyme de solidité financière, Ils sont conçus comme le garant de la solvabilité

afin d’arriver. A mes enseignants : pour leurs efforts, leurs conseils et leur disponibilité. A mes amis pour leur soutien et leur fidélité. A toute personne qui de prés ou de loin m’a fait part des renseignements nécessaires à mon stage et mon rapport. Remerciements Je tiens à remercier dans un premier temps, toute l’équipe pédagogique de l’Ecole Nationale de Commerce et de Gestion de Fès, chacun à son nom, pour avoir assuré la partie théorique

investisseurs 3- Evolution du volume des transactions 1- Evolution des indices 22 4.1 Investissement national versus étranger 4.2 Investissement personnes morales versus personnes physiques 4.3 Structure de l’investissement national CDVM - RAPPORT ANNUEL - 2012 3 5- Investissements étrangers à la Bourse de Casablanca II. L’APPEL PUBLIC A L’EPARGNE 1- Les opérations sur titres de capital 1.1 Les augmentations de capital 1.2 Les opérations d’appel public à l’épargne réalisées accessoirement

Macro-économique Section 2 : Les Différentes Natures De Risque Couverts Par Le Règlement Section 3 : La reforme de La Loi Bancaire : Vers Un Renforcement des Règles Prudentielles. 1. Outils De Contrôle Et D' intervention De Bank Al Maghrib 2. Règles Prudentielles 3. Circulaires Bank Al Maghrib 4 .Limites Section 4 : Renforcement De La Transparence Financière Dans Le Cadre De La Transposition De Bale II Au Maroc 1. Structure De Bâle II 2. Techniques De Réduction Des Risques De Crédit 3. Intensification

connaissance des institutions financiers Figure 17 : connaissance des produits financiers islamiques Figure 18 : les raisons de choisir les banques participatives Figure 19: l’achat des produits conformes au coran Figure 20: retard de Maroc par rapport des autres pays concernant les banques participatives 5 Introduction générale La notion de banque islamique laisse perplexe beaucoup de personnes qui semblent incapable de la conceptualiser. On est tenté de parler d’un phénomène de dissonance