Risque opérationnel

On est très loin de la super performance opérationnelle réalisée en 2010, avec une croissance du bénéfice d’exploitation de 31,4%. A l’examen des comptes de la société, il ressort que les produits additionnels générés par la progression de l’activité ont été absorbés par une hausse accélérée des charges d’exploitation. Il s’agit notamment des autres charges externes, des charges de personnel et des dotations d’exploitation. Ainsi, la marge opérationnelle recule de 1,9 point pour s’établir à 13,2%

Définition : L'amplificateur opérationnel est un circuit intégré qui permet d'amplifier (de multiplier ou de diviser) une tension, de faire d'autres opérations mathématiques sur des tensions (addition, soustraction, dérivation, intégration). Il peut comparer deux tensions et se placer, selon leur valeur relative, dans 2 états uniques et bien distincts (état haut ou état bas). Il peut aussi adapter des résistances pour les besoins d'un circuit électrique. L'amplificateur opérationnel (AO) est un circuit intégré

Cooke) est conçu dès l’origine comme un cadre destiné à évoluer dans le temps. Les amendements de 1995 (relatifs au risque de contrepartie dans les marchés dérivés) et ceux de 1996 (incorporant le risque de marché dans la somme pondérée des risques) sont des avancements vers le dispositif de Bale II. En 2004 le comité de Bâle redéfini le ratio en modifiant la règle de pondération de risques de crédits selon une estimation plus économique. L’objectif de Bâle II est de remplacer Bâle I et de même le ratio

fr EN SAISISSANT SON CODE WEB OBJECTIFS DU SÉMINAIRE : • Savoir interpréter les textes de la réforme Bâle II et de ses trois piliers • Disposer d’une connaissance de base des méthodes de mesure des risques de crédit et des risques opérationnels • Comprendre la méthode interne VaR pour les risques de marché • Savoir calculer simplement et analyser les montants d’exigence en fonds propres selon les différentes méthodes • Décrypter la terminologie spécifique de la réforme Bâle II • Comprendre les enjeux

division des risques ), - Lutte contre le blanchiment : déceler d’éventuelles opérations de blanchiment au travers des sommes collectées, suivi et attention particulières vis-à-vis des opérations internationales ( listes des pays du GAFI ) - Moralité des objets de financements Création monétaire - Exclusivité des banques ( et de l’Etat ) dans la création de monnaie. Objectif économique et monétaire : contrôler la masse monétaire afin de limiter les risques d’inflation. Risque systémique

Première Conférence sur la Gestion des Risques en Finance Islamique Paris le Jeudi 28 Janvier 2010 Université Paris-Dauphine Salle Raymond Aron 2éme Etage Place du Maréchal de Lattre de Tassigny 75775 PARIS Cedex 16 Si la finance islamique a mieux résisté face à la crise que sa contrepartie conventionnelle, la raison est qu'elle est moins exposée aux risques, ont estimé beaucoup d'acteurs de l'industrie. Pourtant, cette affirmation ne rend pas compte des risques intrinsèques des banques islamiques

prévenir contre les risques systématiques et évité ainsi une lourde crise de l’économie dans son ensemble .ce qui nous amène à nous poser des face .Il est donc utile dans un premier temps de définir les risques auxquels sont confrontés les questions sur les risques des banques et les nouveaux mécanismes de sécurité mis en place pour y faire banques. Ensuite, nous présenterons les nouvelles mesures de la réglementation bancaire. I) les différents types de risques bancaire Le risque peut se définir

montant de fonds propres avec le montant de risques (crédits pondérés par la qualité du client). Les « fonds propres Cooke » comportaient un noyau dur (fonds propres de base) et des fonds propres complémentaires (titres subordonnés et participatifs, provisions non affectées, écarts de réévaluation...). Les risques pondérés étaient calculés à partir du bilan (quotité de risque à quatre niveaux) et du hors-bilan (facteur de conversion puis quotité de risque...). Le ratio Cooke exprimait le niveau

fonds propres exigés des compagnies d'assurances et de réassurance avec les risques que celles-ci encourent dans leur activité. Dans le mouvement de la redéfinition de la marge de solvabilité en fonction des risques pour l'ensemble des risques financiers, après la banque et la mise en place de la directive CRD (liée à l'accord Bâle II), c'est au tour de l'Assurance de voir sa réglementation s'adapter pour intégrer le risque. Après Solvabilité I qui prévoyait une marge de solvabilité déterminée en

réforme européenne de la réglementation prudentielle s’appliquant au secteur de l'assurance. Dans la lignée de Bâle II pour les banques, son objectif est d’encourager les organismes à mieux connaître et évaluer leurs risques notamment en adaptant les exigences réglementaires aux risques que les entreprises encourent dans leur activité. Les exigences sont structurées en trois piliers constitués par les exigences quantitatives (premier pilier), les activités de contrôle (deuxième pilier) et les exigences