Risque opérationnel

quantitatives (les provisions techniques et les fonds propres (Minimum de Capital Requis -MCR et Capital Souhaité ou Cible-SCR)) qui deviendront des seuils réglementaires. Le deuxième pilier a pour objectif de fixer des normes qualitatives de suivi des risques en interne aux sociétés et de définir comment l'autorité de contrôle doit exercer ses pouvoirs de surveillance dans ce contexte. Enfin, le troisième pilier synthétise l'ensemble des informations détaillées que les autorités de contrôle jugent nécessaires

Communiquer • Réalité virtuelle • Modèles faciles à comprendre et donc à utiliser comme moyen de communication • Outil de dialogue et de formalisation – Former • Exemples les plus connus: simulateurs de vol, de combat... • Dès qu’il existe un risque (intégrité physique, financier, etc.), la simulation peut être utilisée dans un but d’apprentissage par le test de raisonnements, attitudes, décisions et l’étude de leurs conséquences (apprentissage par l’erreur). La recherche de la performance

Risque opérationnel (établissement financier) [pic] Le risque opérationnel pour les établissements financiers (banque et assurance) est le risque de pertes directes ou indirectes dues à une inadéquation ou à une défaillance des procédures de l'établissement (analyse ou contrôle absent ou incomplet, procédure non sécurisée), de son personnel (erreur, malveillance et fraude), des systèmes internes (panne de l'informatique,...) ou à des risques externes (inondation, incendie,...). Dans le cadre du

profitant tant de l’évolution favorable des autres produits d’exploitation (2,4x à M MAD 23,9) que de la bonne maîtrise des charges opératoires, qui se hissent tout de même de 17,4% à M MAD 228,4 sur la même période. Par conséquent, la marge opérationnelle passe de 63,4% en 2010 à plus de 68% en fin d’année 2011. Intégrant un résultat financier consolidé de M MAD 12,7 (vs. M MAD 9,4 à fin 2010) et un résultat non courant consolidé de M MAD –7,0 (vs. M MAD –10,4 une année auparavant), le RNPG ressort

La mesure et la gestion des risques bancaires : Bâle II et les nouvelles normes comptables Cycle de Conférence à la Cour de Cassation 21 février 2005 Alain Duchâteau Directeur de la Surveillance Générale du Système bancaire Secrétaire général de la Commission bancaire 1 Introduction 2005 est une année cruciale pour les banques, sur les plans comptable et prudentiel • Adoption attendue de la Directive sur les exigences prudentielles de capital • Premier exercice de publication

leur soutien et leur patience Enfin j’adresse mes plus sincères remerciements à tous mes à proches et amis qui mon toujours soutenue et encouragée au cours de la réalisation de ce mémoire Merci à tous et à toutes SOMMAIRE 1ère partie : Le risque du crédit au sien des entreprises bancaire 3 Chapitre 1 : Les crédits bancaires 3 A. Définition 3 B. Typologie des crédits bancaires 5 1. Les crédits de financement du cycle d'exploitation 5 2. Les crédits par décaissement 5 3. Les crédits par

SECTION 2: LA GESTION DES RISQUES BANCAIRES: La gestion des risques bancaires correspond à l'ensemble des techniques, outils et dispositifs organisationnels mis en place par la banque pour identifier, mesurer et surveiller les risques auxquels elle est confrontée. On distingue deux approches différentes dans la gestion des risques ; une première interne portant sur les risques pris individuellement et selon leur nature (risque de crédit, risque de marché, risque de liquidité...), quand à la

Sujet n°12 : Expliquez pourquoi le plan de continuité d’activité constitue un élément essentiel de la gestion des risques Intro : Le Plan de Continuité des Activités est né en 2004 et a pour objectif de compléter le règlement 97-02. 1) Définition Définition Générale : Ensemble de mesures visant à assurer, selon divers scénarios de crises, y compris face à des chocs extrêmes, le maintien, le cas échéant de façon temporaire selon un mode dégradé, des prestations de services essentielles de l’entreprise

dispositif permet de prévenir le risque systémique ? L’actualité nous a montré la fragilité de nos systèmes économiques et financiers. A l’heure où nous venons de connaître une période de crise financière et économique découlant notamment de la crise des « subprimes » l’inquiétude plane autour de tous les banquiers centraux de la planète. Alors quel dispositif permet de prévenir le risque systémique ? Tout d’abord il est important de définir ce qu’est le risque systémique : c’est un évènement

maitrise du risque de crédit Chapitre 1 : Présentation de la BTK Chapitre 2 : Réglementation de BCT A- Classification (circulaire 91-24) B- Couverture des risques C- Ratio cook(solvabilité) Chapitre 3 : Méthode standard baloise (Bale 2 et 3) A- Risque de liquidité B- Risque opérationnel C- Risque financier Partie 2 : Présentation et maitrise du risque opérationnel Chapitre 1 : Definition du risque opérationnel Chapitre2 : Typologie de risque opérationnel frontière risque de crédit Chapitre