Etude De Cas De Wafasalaf

|-2005 : Fusion entre la BCM et Wafabank. | | | | Filiales : - Wafa Assurance - Wafasalaf - Wafa Immoblier - Wafa Gestion - Wafabail - Attijarifactoring Effectifs : 8200 collaborateurs Maintenant Attijariwafa Bank est le Premier groupe bancaire et financier du Maghreb et huitième au niveau africain, elle bénéficie d’une assise financière

troisième partie sera dédiée a la gestion de risque de crédit bancaire pour la clientèle La quatrième et dernière partie de ce travail sera dédiée a la présentation de l’entreprise d’accueil Attijariwafabank. nous y présenterons également une étude de cas concernant le montage et l’analyse d’un dossier de crédit . Chapitre I : Présentation de l’environnement bancaire au Maroc Section 1 : l’environnement institutionnelle et réglementaire Depuis le début des années 90, le Maroc s’est résolument

dépasser, en respectant dans des règles strictes particulièrement en matière de gestion des ressources humaines, de management des risques et de conformité. b) Filiale du groupe et parteneriats : AU MAROC | Filial | activites principales | WAFASALAF | leader sur le marche du crédit à la consommation | WAFA ASSURANCE | leader en 2008 sur le marche des assurances | WAFA IMMOBILIER | l'accord des crédits pour la construction l'aménagement et l'acquisition de logements | WAFA LLD | mise à disposition

conseil d’administration : Mohamed El Kettani ❖ Slogan : Une banque nouvelle ❖ Capital : 1.929.959.600 Dh ❖ Siège social : 2, Bd Moulay Youssef, Casablanca ❖ Effectif : 7000 ❖ Filiales : Wafa assurance • Wafasalaf • Wafa Immobiler • Wafa Gestion • Wafabail • Attijari Factoring • Attijari Tunisie • Attijari Sénégal 2/ Historique : La BCM est née en 1911 à Tanger, elle devient par la suite une filiale

marketing, effectué au sein de la Banque Marocaine pour le Commerce et l’Industrie, j’étais amenée à réaliser une étude de positionnement de l’offre « prêt habitât plus » un produit de la BMCI dans la ville d’Agadir. Ce document constitue l’ébauche de mon travail pendant quatre mois dans lequel je présente l’étude, ainsi que les résultats. Durant l’étude j’ai procédé d’abord par une étude documentaire sur le secteur et l’entreprise, afin de se familiariser avec ce secteur d’activité et connaître les

* 1. Les images de l'enfant chez les parents: * 2. Le malaise face à la télévision  II) Influence de l'enfant ses parents * 1. Les demandes faites par l'enfant à ses parents * 2. Les types de prescription  Deuxième partie : étude sur terrain marocain  Introduction  Chapitre I : Analyse du premier questionnaire (Enfant) * 1- Devis de recherche * 2- L'objectif du questionnaire * 3- Identification de la population cible et de l'échantillon * 4- Milieux

présentation des pointes faibles et les points forts de se system ses caractéristique ses spécificités son évolution et son essor (chapitre 1) en record lier nous allons présenter l’expérience mondiale des fusions et acquisitions à travers une étude de leurs typologies, leur histoire et les déterminants et les justificatifs qui sont derrière les décisions des F/A . L’expérience marocaine occupera dans le reste notre intéressement total , nous préparons aussi dans un troisième chapitre

La phase de négociation 3. La phase d’intégration Section 2 : Les effets de synergie 1 .Synergie de coût liée au volume 2. Synergie de coût liée au partage de ressources 3. Synergie de croissance Partie II : Les opérations M&A réussies au Maroc : Cas pratique Attijari wafabank Chapitre I : le secteur bancaire marocain : structure et restructurations  Section 1: le secteur bancaire marocain : structure et moteurs de croissance  1 : Cadre règlementaire  2 : La structure bancaire actuelle  3 : Le secteur

leur actionnariat des banques étrangères plus ou moins impliquées dans leur gestion : - le Crédit Agricole qui détient 1,4% du capital d’Attijariwafa Bank, mais présent à hauteur de 35% dans les filiales stratégiques d’Attijariwafa Bank que sont Wafasalaf (société leader de crédit à la consommation) et Wafagestion. - Le Groupe Caisse d’Epargne qui a racheté 35% de Massira Management, filiale de la CDG qui détient 67% du capital du CIH. Le CIH est donc détenu indirectement à hauteur de 25% environ

marketing au sein des banques marocaines ? À quoi sert le marketing bancaire ? Et pour quels effets ? Conscient de ce que peut avoir ce travail d'incomplet, tellement la matière est vaste, complexe et mouvante, nous avons délibérément centré notre étude sur les aspects les plus spécifiques de marketing bancaire avec un triple objectif : ü Dresser un rappel sur les principes aspects du marketing bancaire, en mettant l'accent sur le secteur bancaire et son évolution, et aussi en précisant la définition