Force Faiblesse Opportunité Menace De La Bmce

Subprimes » a épargnée le système bancaire marocain, ce qui n’est pas le cas pour les entreprises marocaines, notamment les PME-PMI. En effet, les crédits représentent la principale source de financement de ces dernières souvent caractérisées par une faiblesse des fonds propres, et pour lesquelles, cette crise peut créer une incertitude indéniable. A la lumière de cette nouvelle pondération des risques, la relation banques-entreprises connaîtra nécessairement des changements, et soulèvera de nombreuses

.................................................................................37 Tableau II.2. Recrutement et licenciement ............................................................................................46 Tableau III.1 Atouts et faiblesses de la DI.............................................................................................68 Tableau III.2 Comparaison des agences de promotion de l’investissement ..........................................69 en Afrique du Nord .....

système islamique de financement puisse faire place à des modes de financement à taux de rendement fixe et connu d’avance. Ils avancent que l’alternative au financement basé sur l’intérêt est le financement participatif fondé sur le partage des opportunités de profits et des risques de perte. 1.5 Les composantes du système financier islamique La prohibition du riba pose la question de la nature et des propriétés de l’alternative islamique au système de financement fondé sur l’intérêt. En principe

au 28 juin 2013, au sein de deux agences de la Banque Populaire Tanger-Tétouan : Agence Moussa Bnou Noussair et agence Bnou Toumart, sous le thème « La gestion des risques opérationnels dans les banques ». Plus largement, ce stage a donc été une opportunité pour nous de découvrir comment une entreprise dans un secteur en plein expansion, avec une concurrence accrue et une évolution très rapide, a pu dépasser ces obstacles pour établir une stratégie par laquelle elle a pu devenir une banque leader au

la tranche annuelle, mise à la charge de la puissance publique, par les plans successifs de développement. Mais, l’insuffisance de ressources, jointe à la faible capacité d’exécution des projets par les départements ministériels, a expliqué la faiblesse relative des dépenses investissements de l’Etat et, de manière plus générale, du secteur public. Il y a toutefois lieu de relever le léger développement, au cours des dernières années, de l’investissement public, et ce en dépit des contraintes

l'opinion des autres professionnels. Ces informations sont issues des entretiens menés dans chaque pays. La quatrième partie contient l’analyse stratégique que nous avons effectuée après avoir déterminé la situation du cluster, l’état des forces et des faiblesses qui affectent le potentiel compétitif des entreprises du secteur logistique et les actions en cours ou envisagées dans chaque pays. Pour clore ce chapitre, nous recommandons une série d'actions essentiellement orientées vers la mise en place de

concentration avec six grandes banques (Attijariwafa Bank, CPM, BMCE Bank, BMCI, SGMB, CAM) contrôlent 90,54% des dépôts et 84,43% des crédits du marché a fin décembre 2006. Les banques étrangères demeurent fortement présentés dans les capitaux des banques privées, ainsi BNP Paribas contrôle 65,1% de la BMCI, société générale France possède 51,6% de la SGMB, crédit agricole SA contrôle 52,6% du CDM, le groupe CIC détient 10% de BMCE Bank et grupo Santander détient 14,55% du capital d‘Attijariwafa

MARCHÉ AVEC TOUS LES RISQUES QUE CELA PEUT COMPORTER SI LES BESOINS CHANGENT. ➢ RÉALISER L’ADAPTATION DE L’APPAREIL COMMERCIALE AUX BESOINS : C’EST TOUT CE QUI CONCERNE LA VENTE, LES CIRCUITS DE DISTRIBUTIONS, LES MÉTHODES DE VENTE, LA FORCE DE VENTE (L’ENSEMBLE DES VENDEURS). ILS DOIVENT ÊTRE ORGANISÉ DANS L’OPTIQUE MARKETING AVEC LES RISQUES QUE CELA COMPORTENT SI LES BESOINS DU CONSOMMATEUR SONT MAL ÉVALUÉS. LES ACTIONS MARKETING SE DÉCOMPOSENT EN 3 PARTIES :

ECONOMIQUE CONCLUSION DE LA TROISIEME PARTIE CONCLUSION GENERAL ET RECOMMANDATIONS 270 271 275 277 301 325 346 360 362 BIBLIOGRAPHIE ANNEXES 375 382 4 LISTE DES ABREVIATIONS AFD AMITH ANMA ANPME APDN AT AZIT BCP BEI BFR BIRD BM BMCE BNDE BPR BTP CCG CCI CDI CDD CEM CEPME CGEM CNC CNCA CNJA CNME CNSS CMM CRI EME ESITH FAJEM FNAMC FODEP FODETECH FOGAM FOMAN FORTEX FP : FR :Agence Française du Développement :Association Marocaine de l’Industrie du Textile et de l’Habillement :Association

Le rachat et l’avance sur polices d’assurance vie : CONCLUSION DE LA DEUXIEME PARTIE 78 TROISIEME PARTIE : REALITES ET PERSPECTIVES DE DEVELOPPEMENT DE L’ASSURANCE VIE 80 INTRODUCTION81 CHAPITRE 5 : PRINCIPALES MARQUES DE FORCES ET DE FAIBLESSES 83 5.1. L’IMAGE DE MARQUE ET DEFICIT EN COMMUNICATION 5.1.1. L’image de marque négative : 5.1.2. Le déficit en communication ; 83 84 86 86 87 91 91 83 5.2. LA CRISE DE LA DISTRIBUTION CLASSIQUE 5.2.1. Une distribution géographique très concentrée