Les 4 P Bancaires

entreprises durant cette période réduisent de fait la probabilité de défaillance ; il augmente en période de récession, car les gains diminuant, les entreprises se retrouvent plus souvent que d'habitude dans des difficultés pour rembourser leurs emprunts bancaires ou obligataires. Le crédit est une anticipation de recettes futures. Tout crédit comporte le risque que ces recettes ne se produisent pas et qu'aucun remboursement ou bien seulement un remboursement « particuliers » à l'échéance, Ce risque appelé

SAISINE DE LA COUR DE JUSTICE ET D’ARBITRAGE Un article intitulé ‘’Les banquiers sous contrôle ?’’4 commentant l’article 449 de l’Acte Uniforme OHADA sur les sociétés commerciales et le GIE avait suscité des doutes dans la profession bancaire de la zone OHADA. L’auteur y affirmait que ‘’selon les nouveaux textes de l’OHADA entrés en vigueur au 1er janvier 1998, les responsables d’établissements bancaires devraient se référer à leurs Conseils d’Administration avant de donner des garanties’’. Malgré le

dépréciation sont donc éliminés de l’actif soustractif et rajoutés aux capitaux propres du passif (ainsi que les provisions pour risques et charges) les concours bancaires courants et soldes créditeurs de banque sont retranchées des dettes financières et considérées comme de la trésorerie de passif Exemple simplifié : Bilan comptable : A C T I F P A S S I F Brut Amort. Prov. Net Terrains 2 000,00 2 000,00 Capital social 50 000,00 Constructions 80 000,00 20 000,00 60 000,00 Réserves 25 000,00 Instal. Techniques

Introduction…………………………………………………………………………....p 1 I- Première partie : MARJANE leader de la grande distribution…………….…..p 3 A. Présentation du secteur d’activité de l’entreprise d’accueil ……..…………..…..p 3 B. Présentation et organisation de l’entreprise d’accueil ……………………..….......p 4 1. Présentation générale…………………………………………………..………p 4 2. Dates clés……………………………………………………………..…….…..p 5 3. Les actionnaires de Marjane…………………………………….…………….p 6 II- Deuxième partie : Définition

• « Relations de clientèle et concurrence sur les marchés bancaires », Revue d’Economie Financière, vol. 27, hiver 1993, p. 399-414. • « Relations de crédit de long terme et structure des marchés bancaires locaux », Revue Economique, vol. 47, n° 3, mai 1996, p. 755-764. • « Relations de long terme banque-entreprise, rationnement de crédit et croissance endogène », Revue d’Economie Politique, vol. 106, n° 4, juillet-août 1996, p. 571-592. • « A note on the strategic choice of spatial

une Stratégie Marketing efficace afin de fidéliser sa clientèle et d’attirer les clients non-musulmans.Ce projet a pour objectif d’explorer certaines stratégies Marketing qui peuvent être utiles pour la banque islamique afin de pénétrer le marché Bancaire libanais avec succès. «  Les Marketeurs » doivent se concentrer sur les 4P à savoir : produit ; place ; prix et promotion . Enfin la meilleure Stratégie pour la banque islamique sera celui dans lequel ces 4P sont traités précieusement. MOTS –

l’innovation marketing dans les services. CENTRE DE DOCUMENTATION ECONOMIQUE ET SOCIALE www.cdesoran.org 1 TEXTE N° 20 Nous nous sommes intéressé dans notre étude par le secteur bancaire en raison que parmi les grandes applications de l’innovation marketing dans les services réside dans le secteur bancaire. Le marketing bancaire est appelé, plus que jamais, à jouer un rôle primordial et déterminant dans ce domaine. Une stratégie d'innovation dans un établissement financier ne peut être rentable et efficace

> LA RELATION BANCAIRE AVEC LA CLIENTÈLE : DES PARTICULIERS : REVUE DE LITTÉRATURE Volet 1 : La relation de service dans la banque > Georges Gloukoviezoff, Jeanne Lazarus, Octobre 2005 1 Table des matières I. UN BREF HISTORIQUE DE LA RELATION BANCAIRE .... 4 1. NAISSANCE DE LA BANQUE DE DÉTAIL .................................... 4 2. LA BANCARISATION MASSIVE DE LA SOCIÉTÉ FRANÇAISE ................ 6 II. L’UNIVERS INCERTAIN DE LA RELATION BANCAIRE . 8 1. CALCULER LE RISQUE ...........

n’avaient pas de compte en banque. Les besoins bancaires des particuliers se limitaient souvent à un livret d’épargne. De nombreuses entreprises payaient leurs salariés en espèces. Il y a 30 ans les banques lancent le chéquier, suivi dans les années 80 de la carte bancaire, puis du crédit à la consommation. Cela permet aux consommateurs d’accéder aisément à différents besoins de consommations. C’est ainsi qu’un grand nombre de produits et services bancaires sont apparus et que le taux de bancarisation

financement. A. La nécessité de financement Doc 4 p 51 1. Des agents à capacité de financement • • Lorsque EB > FBCF => capacité de financement. Exemple : les ménages ou les institutions financières. Doc 6 p 52 • • Les ménages utilisent leur épargne pour investir (logement). Le reste de leur épargne financière peut être placée et rémunérée. 2. D’autres ont un besoin de financement • • Lorsque EB < FBCF => besoin de financement. Exemple : APU, SNF. Doc 1 p 50 3. La finance met en relation les deux