Procédure De Crédit Impayé

19 Section 4 : les crédits.................................................................................. 19 PARAGRAPHE 1 : le crédit immédiat................................................................................ 19 1. les salariés et les fonctionnaires ....................................................................... 20 2. les professions libérales .................................................................................. 20 PARAGRAPHE 2 : Le crédit personnel.......

certains chèques 2- Obligation de la banque de payer des chèques émis compte tenu d’une ouverture de crédit ou de facilités de paiement accordées au tireur DISPOSITIONS TRANSITOIRES 27 28 30 31 32 ANNEXES ET SCHEMAS Annexe 1 : Autorisation de paiement de frais de préavis et de notification Annexe 2 : Demande d’opposition Annexe 3 : Notification de révocation d’une ouverture de crédit Annexe 4 : Notification de révocation d’une facilité de paiement Annexe 5 : Dépôt d'adresse Annexe 6

19 Section 4 : les crédits.................................................................................. 19 PARAGRAPHE 1 : le crédit immédiat................................................................................ 19 1. les salariés et les fonctionnaires ....................................................................... 20 2. les professions libérales .................................................................................. 20 PARAGRAPHE 2 : Le crédit personnel.........

1.1 Procédure relative aux ouvertures de compte………………24 1.2 Opérations sur divers comptes……………….……………...25 2. DIFFERENTS TYPES DE CREDITS ET LEUR CONDITION D’OCTOIE.........27 2.1 Différents types de crédits…………………………………....27 2.2 Conditions d’octroi………………………………………..…29 3. PROCESSUS DE GESTION DU CREDIT…………………………………31 3.1 Montage du dossier de crédit………………………………..31 3.2 Garanties liées aux crédits………………………………..…33 4. GESTION DU RISQUE……………………………………………..…….36 4.1 Gestion des impayés au niveau

Résultats financiers 23 5.1 ( Compte de résultat et bilan 23 5.2 Retraitements au titre de l’inflation et des subventions 27 5.3 ( Rentabilité 29 5.4. Efficacité 30 5.5 ( Analyse du portefeuille de crédits 31 5.6 Gestion des liquidités 35 5.7 Analyse des taux d’intérêt 35 5.8. Analyse des dettes et du coût des ressources 37 5.9 Gestion des fonds propres (solvabilité) 39 Annexe Calcul du rendement

……………………………………………………………………………………..12 1. Les comptes courants …………………………………………………………………….12 2. Les comptes chèques ……………………………………………………………………..12 3. Les comptes sur carnet …………………………………………………………………..12 4. Le compte en devise ………………………………………………………………...……12 Les crédits………………………………………………………………………………….……13 Les cartes monétiques ………………………………………………………………………….13 Services pratiques ……………………………………………………………………………….14 Chaabi net………………………………………………………………………………………14 III- Les opérations effectuées au sein de l’agence

tribunal, le montant des créances déclarées. Cette procédure s’appelle « le cantonnement de l’opposition ».    En second lieu, l’opposition peut être faite à la légère c’est-à-dire qu’elle ne se fonde ni sur un titre ni sur une cause réelle, elle peut aussi être nulle en la forme faute d’avoir respecté les exigences légales. Dans ce cas, le vendeur peut demander au président du tribunal, l’autorisation de toucher le prix malgré l’opposition. Cette procédure s’appelle « main levée de l’opposition ». 

Les packs 2- La monétique 3- La télématique 4- La bancassurance 5- Les plans d’épargne 6- Les crédits 7- Les produits de placement Partie V : les produits et les services dédiés aux entreprises I- Introduction II- L’ouverture des comptes chèques ordinaires III- Le financement du cycle d’exploitation A- Le financement de la phase de production 1- Le financement des stocks a- Le crédit de compagne b- L’avance sur marchandise c- Le warant 2- Le financement de la trésorerie a- La

Procédures de gestion des débiteurs Principes directeurs : La mise en place du département de gestion des débiteurs au niveau du Maroc a pour objectif de diminuer notre balance client, d’améliorer les délais de recouvrement et de réduire les risques clients. La fonction de « responsable débiteurs » constitue un service rattaché au département administratif & financier. Le directeur général de l’hôtel, le directeur financier et le responsable débiteur restent les premiers responsables

étapes d’un financement Mourabaha basé sur les dispositions des circulaires de Bank Al-Maghrib approuvées par le Conseil Supérieur des Ouléma.3 MOURABAHA La Mourabaha est un mode de financement offert à la clientèle pour lui permettre d’acquérir à crédit des biens meubles et immeubles. C’est un contrat de vente, par lequel la banque vend à son client un bien en sa propriété à son coût d’acquisition, augmenté d’une marge bénéficiaire, convenue d’avance. MOURABAHA POUR DONNEUR D’ORDRE Dans le cas