Sanctions Pénales Applicable Aux Banques

IAE M2 Métiers de la Banque et de la Finance 2014 Me Nicolas SONNET Avocat associé SCP CM&B et associés www.avocatatours.fr 1 Plan 1ère partie : Introduction au droit des sociétés Le droit de la structure sociale Section 1 – Introduction au droit des sociétés Section 2 - Les différents types de sociétés Section 3 – La naissance d’une société Section 4 – La disparition d’une société 2ème partie : Le choix d’une structure adaptée Section 1 – SARL et SNC Section 2 – SA et

réglementaires y afférents, les textes traitant du droit bancaire se trouvent éparpillés notamment entre le code de commerce1, le DOC2, les règles et usances uniformes de la Chambre de Commerce Internationale (CCI), etc. La loi bancaire régit les banques et les activités bancaires ainsi que leur contrôle. L'activité bancaire a été régie pour la première fois au Maroc par une législation qui remonte au 31 mars 1943. Ce texte a été revu par la suite en 1967, en 1993 et pour la dernière fois en 2006

Paragraphe 1 : Examen du contenu du pouvoir de sanction de l’AMF Ce pouvoir de sanction se décompose en 3 types : (qui se recoupent en partie et qui relèvent de systèmes différents) * la répression disciplinaire : l’AMF est amenée à contrôler le comportement d’un certains nombre d’agents amenés à opérer sur les marchés financiers. Selon le Code monétaire et financier les agents concernés sont : les entreprises de marché, les chambres de compensation, les entreprises de démarchages, les

dernier cours : 28/11 : épreuve 1h questions de cours, cas pratiques déterminer l’infraction susceptible d’être retenue La classification des infractions. Commettre une infraction c’est enfreindre la loi pénale. Il peut s’agir a ussi bien d’une action que d’une omission définie et punie par la loi pénale. Action : fait de commettre ; Omission : de porter secours (d’abstenir de porter assistance à une personne). La notion d’infraction recouvre de multiples comportements humains. Meurtre  infraction

activités de rachat de crédits Renforcer les règles de protection des consommateurs-emprunteurs Dispositif de sanctions II – MIEUX ACCOMPAGNER LES PERSONNES QUI CONNAISSENT DES DIFFICULTES D’ENDETTEMENT FICHE 8 FICHE 9 FICHE 10 FICHE 11 FICHE 12 FICHE 13 Faciliter le rebond des personnes surendettées Accélérer les procédures de surendettement Améliorer les relations entre les banques et leurs clients surendettés Développer les sources de financement des associations de microcrédit Transparence

bénéficiaire fait crédit car il bénéficie de garanties fortes. Le créancier preneur ou porteur de la lettre de change qui a besoin de fonds avant l’échéance va s’adresser à sa banque pour mobiliser sa créance. Il la cède à la banque qui lui en verse le montant diminué de sa commission. Pour cela il transmet la lettre de change à la banque avec toutes les garanties qu’elle présente (escompte). Le banquier pouvant lui-même se refinancer. Ainsi le tiré qui accepte l’effet, il y a la règle de l’inopposabilité

l’ouverture d’une P.C……………………………….….….13 Chapitre 2 :Les responsabilités et les infractions des dirigeants….………………………………………………..31 Deuxième partie : Les sanctions des dirigeants en cas d’ouvertured’une P.C…………………….……………...38 Chapitre 1 :Les sanctions professionnelles et autres interdictions…………………………………………………38 Chapitre 2 :Les sanctions pénales et patrimoniales.42 Conclusion…………………………………………….…52 Bibliographie…………………………………………..55 Webographie …………………………………..………56 Introduction : L’entreprise

DROIT PENAL GENERAL   Le droit pénal est la branche du droit qui détermine quelles sont les conduites antisociales et en quoi consiste la réaction de la société contre ces divers comportements.   I)L’OBJET DU DROIT PENAL.     Droit de la peine = sanction infligée par l’état à ceux qui menacent gravement l’ordre social. Nous allons étudier quand il y a lieu à sanction et quelle sanction doit être appliquée.  La sanction n’est infligée que si la personne est responsable. Nous n’étudieront pas

de connaissances Lire le document 1 Lire le document 2 1.1 Indiquez pour chacun des cas si le refus de vente est légitime ou abusif. Compléter l’annexe 1a 1.2 Justifiez votre réponse. Compléter l’annexe 1b Les sanctions 2.1 A partir des exemples qualifiés d’abusif, citez les sanctions encourues par le contrevenant. Compléter l'annexe 1c Entraînez - vous 3.1 A partir d'une expérience vécue, un fait divers et de la fiche de connaissances, rédigez 2 cas de refus de vente associant : ⇒ un motif

juge tranche le litige conformément aux règles de droit qui lui sont applicables ". Il rend la justice en droit, au moyen d’une décision soutenue par des motifs de droit. On lui demande d’appliquer la loi à la cause, peu important les blessures et les conséquences dommageables, souvent perçues comme injustes qui peuvent résulter de cette application inflexible des textes : " Dura lex, sed lex ". La Cour de Cassation sanctionne de façon systématique tout jugement établi par des moyens s’appuyant sur