Jurisprudence de civil
L’évolution de la liberté contractuelle
Affaiblissement progressif de la liberté contractuelle
Liberté contractuelle VS D de la consommation
TD 1 : La liberté contractuelle dans les relations professionnel-consommateur :
-D à l'information du consommateur : L111-1 du code de la consommation loi du 1er juillet 2010 qui transpose une directive européenne de 2008, le législateur a encadré l’obligation d’information du professionnel pour les contrats de crédit à la consommation.
L311-8 du Code de la consommation, le préteur professionnel doit attirer l’attention de l’emprunteur sur l’adéquation ou l’inadéquation du crédit envisagé à sa situation personnelle. =obligation d’information sur les risques du contrat de crédit à la consommation
l'article 6 de la loi du 1er juillet 2010toute publicité sur le crédit à la consommation doit comporter une mention « un crédit vous engage et doit être remboursé, vérifier vos capacités de remboursement avant de vous engager ».
L311-9 du Code de la consommation, avant de conclure le contrat de crédit, le préteur doit vérifier la solvabilité de l’emprunteur à partir d’un nombre suffisant d’information y compris des informations fournies par l’emprunteur à la demande du préteur.
l’article L311-8, le candidat au prêt a les chances de rembourser le crédit mais si le crédit n’est pas adapté à ses besoins et ressources, dans ce cas, une fois que le banquier a rempli son obligation d’information, d’alerte, l’emprunteur peut tout de même choisir d’emprunter et si finalement il ne peut pas rembourser, il ne peut pas s’en prendre à son préteur.
l’article L311-9, l’emprunteur n’est pas solvable à la hauteur du crédit qu’il demande. A ce moment le banquier a le pouvoir de refuser de prêter de l’argent
-Prohibition des pratiques commerciales déloyales : L120-1 c.com
Droit de rétractation :
Principe de rétractation de la rétractation :
2ème Civ, 25 février 2010 : on peut