Les Faiblesses De La Bmci

nouveaux projets tant dans les métiers de base que dans les métiers connexes. Une autre opération similaire, mais cette fois ci dans le secteur bancaire peut être citée : la BMCI a réalisé en Novembre 2001 une opération de croissance externe en rachetant 99,4 % du capital d’ABN AMRO Bank Maroc. Ceci constitue pour la BMCI une opportunité à même de donner un élan à sa dynamique de développement, tirant du coup profit des potentialités à long terme que représente l’activité d’ABN AMRO Bank Maroc

réglementaire ou technologique. Dans une première partie, on va procéder à la description de la banque tout en évoquant sa structure organisationnelle, en précisant leurs produits et services offerts puis en faisant une analyse forces et faiblesses (SWOT). La deuxième partie sera consacrée à une étude de l’environnement et dans laquelle on va étudier la demande et la segmentation appropriée faite par CIH, tandis que la troisième partie s’intéresse au système d’information marketing

en 3ème position dans la branche non vie ; ➢ Adossement à deux groupes nationaux : Holmarcom et CDG; ➢ Un large réseau de distribution comprenant 337 intermédiaires ; ➢ Des partenariats solides dans la bancassurance (CIH, BMCI, Crédit Agricole du Maroc) ; ➢ Un portefeuille client riche et diversifié (SAMIR, OCP, ODEP, COMANAV, TANGER MED,…) ➢ Situation financière saine; ➢ Des perspectives d’évolution prometteuses; FICHE TECHNIQUE Raison Sociale

télécommunications, promulguée par le Dahir n° 1-97-162 du 7 Août 1997. 21 établissements répondaient à cette définition d’établissement de crédit : 15 banques privées : ABN AMRO Bank, Arab Bank Maroc, Argentaria, BCM, BMCE privatisée en 1995, BMAO, BMCI, Citibank, CDM, Média-finance, SGMB, SMDC sté marocaine de dépôt et de crédit, UNIBAN absorbé par Wafabank, UMB Union marocaine de banque, Wafabank. 6 banques publiques ou semi publique dont certaines en cours de privatisation : Bank Al Amal, BCP

dans le domaine Large gamme de produits Opportunités Libéralisation du secteur au Maroc Augmentation de la demande Sensibilisation de la clientèle Stratégie adopté par Atlanta : Menaces Concurrence exaspérée Installation prévue de Cie étrangère Faiblesses Prix élevés Informatisation de certaines tâches quotidiennes La politique d’assainissement et d’optimisation des ressources et de la rentabilité menée depuis quelques années, a permis à la société de consolider ses réserves et d’améliorer ses

particularités de cette activité et à la nature même de sa clientèle. Quelques sociétés de leasing l’utilisent en tant que canal d’informations ; sous forme de sites statiques. Alors que la partie restante ne dispose pas de site web : ceci peut être une faiblesse majeure pour ces structures qui pourraient être mal perçues par leurs clients surtout avec l’évolution du Web 2.0 qui se base essentiellement sur l’échange d’informations. 2. Benchmarking des solutions Web proposé par le secteur bancaire marocain :

trouve les cinq grandes banques privées qui réalisent près des deux tiers de la collecte des dépôts bancaires, à savoir : ATTIJARIWAFA BANK , la BANQUE MAROCAINE DU COMMERCE Extérieur  (BMCE) et les trois filiales françaises, en l'occurrence la SGMB, la BMCI et le CREDIT DU MAROC 1.3.2 - Le Crédit Populaire du Maroc (CPM) : leader historique du secteur, est constitué de la BANQUE CENTRALE POPULAIRE (BCP) et son réseau de BANQUES POPULAIRES REGIONALES(BPR). Organisme public particulièrement concerné par

groupe CIC. Dates clés de l'histoire de BCM 1911: Création avec l’implantation d'une succursale de la banque transatlantique à Tanger ; 1969: Arrivée de Mr Abdelaziz Alami en tant que directeur général; 1984: Création du groupement Interbank avec BMCI, SGMB, Crédit du Maroc. 1988: Acquiert 25% du capital auprès du CIC paris, et devient l'actionnaire de référence. 1989: Entrée du Banco Central (devenu Grupo Santander) au capital de BCM, qui devient le 2ème actionnaire de référence, aux cotés de

catégories d’établissements: a) Les banques de dépôts classiques, Parmi lesquelles on trouve les cinqgrandes banques privées qui réalisent près des deux tiers de la collecte des dépôts bancaires: Attijariwafa Bank, la BMCE et les trois filiales françaises (BMCI, SGMB et Crédit du Maroc). b) Le Crédit Populaire du Maroc (CPM) est constitué de la Banque CentralePopulaire (BCP) et son réseau de banques populaires régionales (BPR). Organisme public devenu société anonyme en 2002, la BCP est en cours de privatisation

nombre limité de grandes entreprises (4,1 milliards de dirhams en 2006). De même, le volume des émissions des Titres de Créances Négociables demeure concentré sur les certificats de dépôts et les bons de sociétés de financement (90%), traduisant la faiblesse du recours des entreprises non financières au marché des capitaux. Indicateurs de stabilité et d’efficience S’agissant des indicateurs de rentabilité, le rendement des fonds propres (return on equity) des banques marocaines prises globalement se