Mesure Rentabilité Client Banque

contexte économique où les entreprises sont encore très imprégnées par le Taylorisme, les termes « mesures » et « indicateurs » sont fatalement liés au mot « contrôle ». Le Taylorisme a pour mot d’ordre la spécialisation, dans la mesure où l’on considère qu’on ne peut pas être bon dans tous les domaines. On trouve donc globalement, les spécialistes de l’encadrement, ceux de l’exécution et ceux de la mesure. Dans un contexte stable, ce raisonnement peut jusqu’à un certain point refléter la

.... 15 3- Problème de récupération des garanties : ............................................................ 16 3.1- Relations avec Dar Ad-Damâne :................................................................... 16 3.2- Relations avec les banques : .......................................................................... 17 4- Des problèmes structurels et de gestion :.............................................................. 18 ..... 20 CHAPITRE 1: fondements théoriques 1- Les Paramètres

Taux de rendement pour l’actionnaire Taux de rentabilité exigé par l’actionnaire Taux de rentabilité obtenu par l’actionnaire Le flottant La capitalisation boursière 32 4.2 Rentabilité et mesure du risque de marché 43 4.2.1 Risques de marché 4.2.2 Calcul de la Value at Risk (VaR) 43 44 Christophe Heuzet - Julie Barciet DESS Ingénierie Financière 2003 / 2004 Mémoire d’entreprise 3 4.3 Valorisation du groupe et mesure de la performance 46 4.3.1 Le Price Earning

Ainsi la nouvelle réglementation des banques ( accord BALLE II ) n'a fait que renforcer l'évolution qui a connue le secteur et obliger les banques à respecter des normes et des dispositifs de gestion qui sont entrés en vigueur dés 2007 . ces normes sont des indicateurs de performances utilisés sous forme de ratios destinées à sécuriser l'ensemble du système bancaire à savoir : - le ratio de liquidités : - le ratio de solvabilité : - le coefficient de division des risques : - le coefficient de fonds

Ainsi la nouvelle réglementation des banques ( accord BALLE II ) n'a fait que renforcer l'évolution qui a connue le secteur et obliger les banques à respecter des normes et des dispositifs de gestion qui sont entrés en vigueur dés 2007 . ces normes sont des indicateurs de performances utilisés sous forme de ratios destinées à sécuriser l'ensemble du système bancaire à savoir : - le ratio de liquidités : - le ratio de solvabilité : - le coefficient de division des risques : - le coefficient de fonds

Fiche technique du stage : Nom de l’établissement : Banque Marocaine pour le Commerce et l’Industrie. Agence : Raison sociale : Directeur de l’agence : Mr. Durée de stage : 1 Mois Type de stage : Stage d’observation. Première partie : Etablissement d’accueil  BMCI 1. La BMCI La BMCI, dont l’actionnaire de référence est le groupe BNP Paribas, exerce une activité de banque universelle, qui s’adresse à tout type de clientèle : Particuliers

QUESTION N°7: QUELLES SONT LES MESURES APPLIQUEES PAR LES ETABLISSEMENTS DE CREDITS POUR PREVENIR LE RISQUE SYSTEMIQUE ? Les établissements de crédits comme toutes les entreprises évoluent dans un marché hyperconcurrentiel .leurs activités impliquent cependant des risques particuliers contre lesquels ils doivent se prémunir et le risque systémique en est un. Un risque financier qualifie de systémique implique une grave dégradation sinon paralysie de l’ensemble du system financier,

libéralisation de l’activité de banque, d’assurance et de crédit instaure les bases d'une concurrence véritable entre les banques et les autres établissements, sur un marché déjà fortement bancarisé qui est arrivé à maturité. La forte concurrence sur l’intermédiation bancaire (financement, gestion des dépôts et des moyens de paiement) a pour conséquence de réduire les marges et ainsi la rentabilité de cette activité. Qu’elle soit privée ou mutualiste, une banque est une entreprise et, à ce titre

qui contient un nombre important de clients qui ont des besoins communs : des besoins bancaires classiques (sécurité, commodité, épargne, crédit), besoin de reconnaissance, besoin de conseil et de qualité de service et en pleine évolution marqué par une mutation du marketing de l’offre au marketing de la demande ; cette évolution est due sous la triple contrainte du développement de nouvelles technologies, de développement de la culture financière des clients et d’une concurrence accrue et très développée

contrepartie et des marchés en matière de Crédit 13 I. Risque lié au montage du crédit 13 II. Risque lié au montant du crédit 13 III. Risque lié au taux du crédit 14 Chapitre 3 : Méthodes de mesure et de couverture des risques 17 I. Politique de crédit et méthodologie d’évaluation de dossiers 17 II. Notation du risque : SCORING, RATING 18 III. Suivi et détection des risques 21 IV. Cartographie en matière de crédit