Credit default swap

Plans d’intéressement du personnel au capital Provisions et engagements hors bilan Coût financier net et instruments financiers Impôts Sociétés associées Bénéfice par action Tableau de financement Fonds propres Engagements résultant de contrats de crédit-bail (leasing) Transactions avec des entreprises ou des personnes apparentées Coentreprises Garanties Gestion des risques du Groupe Evénements postérieurs à la clôture Sociétés du Groupe Rapport de l’organe de révision sur les Comptes consolidés

paiement courant = commercial + invisibles puis on a la balance des capitaux, on y trouve les IDE (investissement direct à l'étranger), inversement portefeuille (acheter des titres à l'étranger sans avoir l'intention de les garder à long termes), les crédit internationaux, les opérations sur les comptes bancaires. Clé de lecture pour essayer de comprendre la balance des capitaux : le mieux c'est de raisonner en terme d'exportation et d'importation de titres, ex : une entreprise américaine achète une

épisode marquera le commencement d'une série d'évènements visant à éloigner l'économie réelle de l'économie de marché. C’est ainsi que l'on vit apparaitre les dérivés de produits, la création du Fonds Commun de Créance (FCC) ou encore les fameux Crédit Défault Swaps (CDS). Ce sont des garanties prises sur des prêts consentis par des établissements financiers. Cependant elles prennent la forme de paris sur le défaut de paiement de tiers. Ces deniers pouvant être des personnes physiques des entreprises

2.1.3 Efficacité de la politique monétaire : 2.2 L’impact de la titrisation sur les organes consultatifs 2.3 L’impact de la titrisation sur les établissements de crédit 2.3.1 Un allégement des bilans bancaires : 2.3.2 Une modalité de financement avantageuse : 2.3.3 L’abaissement du coût de crédit : 2.3.4 Le transfert du risque de taux sur des tiers : 2.3.6 Un moyen d’améliorer les ratios réglementaires : Chapitre Préliminaire : Le Système Bancaire Marocain Il y a quelques

Mémoire de fin d’études O LI THEME E U EQ TH L’ANALYSE DE LA GESTION DU RISQUE DANS L’OCTROI DU CREDIT : CAS DE LA BANQUE CONGOLAISE DE L’HABITAT (BCH) Dirigé par : Présenté par : M. Waly Clémént FAYE Enseignant associé au CESAG, Responsable S-E à la Direction Nationale de la Microfinance IBAKOMBO INGANDZA Durel Gorden Avril 2014 « L’analyse de la gestion du risque dans l’octroi du crédit : cas de la BCH » Dédicaces Le présent mémoire est dédié à ma très chère mère Célestine INGANDZA,

propres7. Ainsi, l’État est entré au capital de plusieurs banques françaises, détenant en août 2009 par exemple 15,19 % de BNPParibas et 7,2 % de la Société générale, mais sans droit de vote. En échange, pour éviter que les banques ne bloquent l’accès au crédit, il leur a été demandé d’augmenter entre 3 et 4 % le montant de leurs prêts aux particuliers, aux entreprises et aux collectivités locales. Mais cette mesure était surtout une opération de communication car, en cette période de crise aiguë, les banques

à une distribution massive de prêts immobiliers qui s’est révélée excessive ; au niveau mondial, un manque de coopération économique entre les principaux pays. Pour la première fois depuis de nombreuses années, la crise a éclaté dans le secteur du crédit aux particuliers, avant de devenir un phénomène de marché. Le système sophistiqué et supposé stable de production et de distribution de produits financiers, abondamment utilisé par les banques, a facilité cette propagation. Il a encouragé la création

internationale sur le Cameroun 19 D-1 Analyse de l'exposition du secteur financier 19 D-1.1. Prédominance des banques étrangères dans le secteur bancaire au Cameroun 19 D-1.2. Evolution du marché interbancaire et du marché du crédit 20 D-1.3. Position extérieure nette du secteur bancaire camerounais 23 D-1.4. Indicateurs de la solidité du secteur bancaire camerounais 24 D-2 Impact de la crise sur l'économie réelle camerounaise 25 D-3 Impact de la crise

le franc suisse est une devise. Les march´es financiers sont les march´es sur lesquels sont n´egoci´es les titres ´enum´er´es ci-dessus ; on y adjoint ´egalement les march´es de mati`eres premi`eres, agricoles et min´erales, ainsi que les swaps. Un swap est un contrat par lequel on ´echange deux ensembles de valeurs financi`eres ; les swaps ne sont pas stricto sensu des instruments financiers mais on les consid`ere souvent comme tels. Une premi`ere distinction tr`es importante est `a op´erer : – les

besoins spécifiques de ce secteur, en tenant compte à cet effet du nouveau cadre Solvabilité ii. Le second pilier des accords de Bâle ii, repris au Titre Xii du règlement de la Banque du 15 novembre 2011 relatif aux fonds propres des établissements de crédit et des entreprises d’investissement, décrit le processus de surveillance prudentielle. Celui-ci doit être compris comme un dispositif intégré établi sur la base, d’une part, de l’obligation pour l’établissement visé d’élaborer un processus interne