Fidélisation Clientèle Bancaire Maroc

RMA-Watanya toujours en pole position Selon les dernières statistiques de la Fédération Marocaine des Sociétés d'Assurance et de Réassurance (FMSAR), les primes émises par le secteur des assurances au Maroc se sont élevées à 12,8 MMDH en 2005, en progression de 7,4% par rapport à l'année précédente. Cette performance favorable est notamment tributaire du bon comportement de la Branche Vie dont les ventes se sont appréciées de 13,4% à 3,27 MMDH. Le chiffre d'affaires du pôle Non Vie a présenté

corps professoral et administratif de l’Ecole Nationale de Commerce et de Gestion de Casablanca (ENCG-C) qui veillent toujours à ce que notre école soit parmi les meilleurs établissements de formation dans le domaine du commerce et de la gestion au Maroc. Nous ne saurons aussi terminer nos remerciements sans citer tous ceux qui ont participés de près ou de loin à l’élaboration de ce projet, notamment nos familles qui ne ménagent aucun effort pour qu’on soit dans les meilleures conditions

paraître par exemple sur l’emballage; ce qui active la mémoire du consommateur au moment où celui-ci effectue un achat. Elle lui permet de fonder sa décision sur une expérience personnelle achevée. C’est aussi un instrument de ralliement et de fidélisation de la clientèle aux produits de l'entreprise. Les marques envahissent notre quotidien dans de nombreux secteurs : l’automobile, le textile, le cosmétique et l’alimentaire. Elles aident à augmenter la consommation, la fidélité des consommateurs  et donneraient

connaissance d’Internet 3. La confiance Conclusion du chapitre I CHAPITRE II : ETAT DES LIEUX DE LA PRATIQUE DE L’ACHAT EN LIGNE : obstacles au développement de l’achat en ligne au Maroc Introduction au chapitre II I. L’achat en ligne au Maroc 1. Le paysage de l’achat en ligne au Maroc 2. Le contexte de l’achat en ligne au Maroc 3. Les principaux résultats de l’étude de LMS-CSA CONCLUSION GENERALE RÉFÉRENCES BIBLIOGRAPHIQUES TABLES DES MATIERES Liste des graphiques Liste des figures INTRODUCTION GENERALE

courant, tels que les cartes de paiement, de crédit et de retrait, mais parallèlement, elles ont proposé d’autres services bancaires, moins étroitement liés au compte courant tels que la gestion de comptes d’épargne mais également des services d’assurance. C’est ainsi que, durant les années 80-90, la distribution des produits d’assurance par l’entremise des guichets bancaires a commencé à se généraliser en Europe, et notamment en France, donnant naissance à un nouveau concept qui définit les divers

Définition officielle du CRM………………………………………………………………….27 3 - Décortication du concept du CRM………………………………...…………………………29 II- Intérêt de la relation client …………………………………………………………….31 1- Pour l’entreprise……………………………………………………………………….………31 a- Fidélisation de la clientèle…………………………………………………………….…………31 b- Augmentation du profit…………………………………………………….……………………31 c- Collection plus facile de l’information………………………………………………………32 d- L’apparition d’un marketing plus réactif…………………………………………………….32 e- Internet

corps professoral et administratif de l’Ecole Nationale de Commerce et de Gestion de Casablanca (ENCG-C) qui veillent toujours à ce que notre école soit parmi les meilleurs établissements de formation dans le domaine du commerce et de la gestion au Maroc. Nous ne saurons aussi terminer nos remerciements sans citer tous ceux qui ont participés de près ou de loin à l’élaboration de ce projet, notamment nos familles qui ne ménagent aucun effort pour qu’on soit dans les meilleures conditions. Sommaire

courant, tels que les cartes de paiement, de crédit et de retrait, mais parallèlement, elles ont proposé d’autres services bancaires, moins étroitement liés au compte courant tels que la gestion de comptes d’épargne mais également des services d’assurance. C’est ainsi que, durant les années 80-90, la distribution des produits d’assurance par l’entremise des guichets bancaires a commencé à se généraliser en Europe, et notamment en France, donnant naissance à un nouveau concept qui définit les divers

précautions afin que le risque de non remboursement soit le plus faible possible et limité à des cas de force majeure ou totalement imprévisibles. Ceci est d'autant plus important qu'au Maroc, l'activité économique a connu ces dernières années un ralentissement augmentant ainsi le risque de non remboursement des crédits bancaires des entreprises en particulier des PME. Si l’on se réfère à la Fédération de la PME, les PME marocaines représentent 95% du tissu économique du pays et occupe plus de 50% des

Introduction Chapitre I : Présentation de la BMCE BANK. Section I : présentation de la BMCE BANK. Section II : présentation de l’agence des F.A.R. Chapitre II : Les opérations relatives au Maroc. Section I : Service clientèle -Particuliers-. L’ouverture des comptes en banque. I. Les comptes de dépôt à terme (DAT). II. Les bons de caisse. Section II : Service caisse. I. Les versements. II. Les retraits. III. Certification