Limites Du Secret Professionnel Du Banquier

entreprise de crédit veut s’implanter dans la zone euro ailleurs que dans son pays d’origine, elle doit juste en informer l’Etat concerné (contrôle par l’ACP) c) La libre concurrence : l’Europe veille : * A la lutte contre les ententes * A limiter les interventions des Etats dans les entreprises publiques d) La protection du consommateur : Loi Lagarde du 01/05/2011 e) La lutte contre la fraude : * Interpol * Eurojust (fausse monnaie, LAB/LAT) Partie 2 : LES AUTORITÉS BANCAIRES

d’application à tous les délits économiques et financiers, ce qui conduirait à multiplier les déclarations de soupçon et à engorger Tracfin. …et du champ d’application des obligations de vigilance Le champ d’application des obligations de vigilance, limité auparavant au secteur financier, intègre désormais les notaires, avocats, comptables, commissaires aux comptes, conseillers fiscaux, agents immobiliers, casinos, prestataires de services aux sociétés et aux trusts, et intermédiaires en assurance.

Poste est un établissement de crédit. 20. La Poste ne fait pas de crédit. ♦ ÉVALUONS NOS ACQUIS ♦ Le compte en banque 1. Tout le monde peut ouvrir un compte en banque. 2. Un banquier peut toujours refuser l’ouverture d’un compte en banque. 3. Le mandataire a toujours les mêmes pouvoirs que le titulaire d’un compte. 4. Le compte joint ne peut être ouvert qu’à un couple marié. 5. On peut retirer des fonds dans n’importe quelle

Droit bancaire Le droit bancaire est un droit dynamique issu de la pratique. Il peut être défini comme étant le droit de l’activité bancaire et plus précisément des banques et des opérations de banque. Il est donc comme le droit commercial un droit professionnel, ses liens de parenté avec le droit commercial sont évidents. Ces deux branches du droit privé ont toujours été intimement liées. L’article L 110-1 du Code de Commerce classe parmi opérations commerciales les opérations de banque. Les commerçants

 existant,  mais  on  a   rassemblé tous les textes régissant la matière financière dans un code, codification = numérotation en continu). 4. Les textes et usages professionnels Les   textes   professionnels   émanent   d’autorités   du   secteur   bancaire   comme   les   normes   édictées par la banque de France. Ces textes professionnels concernent la gestion et le fonctionnement des établissements de crédit. Quant aux usages, les usages sont nombreux en matière bancaire.  Ils  s’appliquent  sans

relatives aux conditions d’accès et d’exercice des activités bancaires et puis les règles relatives aux activités bancaires elles-mêmes. Il s’agit donc avant tout du droit des banquiers, ou encore des établissements de crédits ; c'est-à-dire des commerçants qui spéculent sur l’argent et le crédit. Ce sont donc des professionnels indispensables à l’activité économique puisque sans leurs concours les industriels, les commerçants ne pourraient pas exercer leur activité. Ils jouent des lors une influence

technique. En 1985 il y eu ce que l’on a appelé le Big Bang à la City de Londres. Margareth Thatcher, voulant donner un coup de pied dans la fourmilière pour faire baisser les tarif, a lancé le mouvement de dérèglementation. Cela aurait pu se limiter à la City ; mais en France la loi du 22 janvier 1988 a suivi ce mouvement. A partir de cette date là les agents de change ont disparu et les société de bourse ont été crées. Parallèlement à cela, il y eu ce que l’on a appelé la désintermédiation

Déontologie du métier du banquier I/ La Lutte Anti Blanchiment A. L’importance de la lutte anti-blanchiment Le blanchiment est un délit pénal qui consiste à donner une apparence licite à des fonds issue de la délinquance. Le délit crée en 1987 a pour but de dissimuler la provenance des fonds, obtenir des intérêts en les mettant à la banque et obtenir une sécurité. Les banques peuvent servir sans le savoir de machin à blanchir les fonds. Tout à commencer à Paris en 1990, le G7 (de l’époque

fait de barrer un chèque rend obligatoire sa présentation au paiement par une banque : le bénéficiaire non banquier ne peut plus se présenter lui-même. Si le chèque n’était pas barré, le bénéficiaire pourrait se présenter en personne auprès du tiré pour l’encaisser. Pour éviter tout problème lié à l’absence de traces comptables et fiscales, le chèque endossable au profit d’un non banquier ou non pré barré lors de l’impression des formules a été assorti d’une taxation fort coûteuse, ce qui a conduit

particulièrement ressentie car le doit pénal financier doit être en conformité avec l’ordre public économique et financier. Infractions retenues : - celles des établissements de crédits - le blanchiment de capitaux (obligations de vigilance et du secret des affaires) - infractions boursières - banqueroute et application des nouvelles technologies à la commission d’infractions de droit commun Chapitre 1: Le statut des établissements de crédit Les établissements de crédit participent