Gestion Relation Client Attijariwafa Bank

marketing ...............................................12 II. La segmentation, ciblage et positionnement ..............................13 III. Le marketing mix (7p) ................................................................17 IV. La gestion de la relation client ...................................................20 CHAPITRE 2 : Evolution du marketing bancaire ..............................................25 SECTION 1 : Evolution du marketing des services bancaires ..........................

trésorerie mis en place en décembre 1986. ce nouveau mode de financement permettait d’atténuer la pression de l’encadrement du crédit et aussi de mobiliser l’épargne liquide, et de permettre de développer des relations financières directes entre les divers agents économiques non bancaires (appelées relation de face à face entre entreprises). Face au décloisonnement des structures, à l’universalisation de l’activité bancaire et à sa banalisation, la législation de 1967 apparaissait vieillie et dépassée

III- Marketing bancaire  1- la politique du produit: La BMCE et ATTIJARIWAFA BANK affirment la différenciation de leurs produits par leur qualité. Quant aux produits de la BP ne sont pas différents se ceux des autres banques. En réalité cette politique répond à l’autre critère, à savoir une réelle rencontre entre les aspirations et les attentes de la clientèle et les caractéristiques du produit. Ainsi, en matière de la satisfaction de la clientèle, toutes les banques disposant d’une gamme de produit

longer be done by privilege, but rather by merit. Our research work then consists in checking whether the measures put in place by the public authorities, since 2008, make it possible to facilitate SME access to both bank credit and the stock market. Keywords: SME, financing, bank, stock market, efficiency Revue du Contrôle de la Comptabilité et de l’Audit ISSN: 2550-469X Numéro 3 : Décembre 2017 RCCA Page 90 Introduction La PME joue un rôle déterminant dans le développement économique

------------------------------------------------- Introduction : Longtemps taboue, l'arrivée au Maroc des techniques bancaires conformes aux préceptes de l'islam est désormais une réalité. Bank Al-Maghreb a enfin annoncé l'introduction de nouveaux produits bancaires conformes à la Charia dés le mois d'octobre 2007, cette annonce a été faite par le wali du Bank Al-Maghreb Abdellatif Jouahri lors d'une conférence de presse tenue à Rabat mardi 23 Mars 2007. L'introduction de ces produits « "Ijara", "Moucharaka" et "Mourabaha" »

environnement : activités, cadre règlementaire, risques liés aux opérations bancaires,… Section 1 : le secteur bancaire marocain : A : les principales banques marocaines : Au Maroc, la forte régulation de secteur bancaire, se politique de gestion du risque ainsi que son intégration limitée au système financier mondial lui ont permis d’être épargné par la crise financière. De plus, l’activité du secteur étant centrée principalement sur les métiers traditionnels de la banque, à savoir l’intermédiation

prochaine de la nouvelle voiture économique. Le succès de ces filières s’appuie sur la maîtrise des coûts et de la chaîne des valeurs, l’apport en termes d’expertise marketing, de portefeuille produits, ou encore la construction d’une relation de proximité avec le client. Sociétés opérantes : Automobile : SOPRIAM. Bien d’équipement : OPTORG. Hypermarchés  : MARJANE. Supermarchés  : ACIMA. 4- Activités Financières : Les activités

ainsi qu’Attijariwafa Bank, institution financière ayant accompagné le Maroc dans son développement économique et social œuvre dans ce sens par le financement des grandes entreprises et des PME. Premier groupe bancaire et financier du Maghreb et septième au niveau africain, le Groupe Attijariwafa Bank a réussi un véritable tour de force en relevant de grands défis sur tous les fronts depuis la fusion BCM-Wafabank. Leader sur l’ensemble de ses lignes de métiers, Attijariwafa Bank s’impose aujourd’hui

du capital qu'en terme de fixation des règles de fonctionnement du marché, notamment en ce qui concerne les taux débiteurs et créditeurs, le prix des services bancaires, les quantités de crédits distribuées, l'entrée dans le secteur, le choix des clients...etc. Ces conditions permettaient d'assurer aux acteurs bancaires des revenus appréciables. A l'heure actuelle, la déréglementation du secteur et les conditions de mise en place de la concurrence à présent réunies, conduisent progressivement à l'émergence

CREDIT DU MAROC est un établissement financier marocain de premier ordre dont la création date de 1929, il est présent sur le plan national, à travers un réseau de 333 agences. Et sur le plan international à travers sa maison mère et entretient des relations avec plusieurs correspondants du monde. Son capital social actuel est de 890.380.300 dirhams, il est détenu majoritairement par le crédit agricole France, et se répartit comme suit : Groupe Crédit Agricole : 77,03 % WAFA ASSURANCE  : 10,17 %